近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】B 2、(2016 年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。A.当日 B.2 日 C.3 日 D.7 日【答案】B 3、场内申购和赎回 ETF 的对价是（）。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.以上都是【答案】D 4、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金 B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金 C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金 D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和 QDII 分级基金【答案】B 5、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人 B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】B 6、下列选项不属于个人投资者和机构投资者不同的是（）。A.投资方向不同 B.投资目标不同 C.投资来源不同 D.投资结果不同【答案】D 7、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售【答案】A 8、(2016 年)在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 9、(2016 年)债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.一级市场【答案】D 10、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司 B.银行 C.保险公司 D.专业资产管理公司【答案】A 11、(2017 年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 12、(2017 年)关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动 B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格 C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人 D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D 13、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A.货银对付 B.共同对手方 C.基金管理人利益优先 D.基金份额持有人利益优先【答案】D 14、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级 B.特殊风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级【答案】B 15、对于基金管理公司变更持有 50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。A.2 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】A 16、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 17、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售【答案】A 18、参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代 B.投资者教育没有固定形式 C.不存在广泛适用的投资者教育计划 D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A 19、（2017 年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动 B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员 C.取消其基金托管资格 D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A 20、关于 LOF 基金上市交易的表述,正确的是（）。A.LOF 基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF 基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF 基金上市交易实行 T+0 的交易制度 D.LOF 在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】D 21、证券投资基金在运用 4Ps 理论时有其特殊性，其中不包括（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.综合性【答案】D 22、(2016 年)下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点（）A.加强管制、放松监管 B.互联网金融与基金业有效结合 C.股权与公司治理创新得到突破 D.混业化与大资产管理的局面初步显现【答案】A 23、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐日备份并异地妥善存放 C.逐月备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】B 24、资产管理具有（）特征。A.使有限的资源得到有效的利用 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本【答案】B 25、托管人的首要是（）.A.保证基金资产的安全 B.使基金资产增值 C.对基金管理人进行监督 D.召集基金持有人大会【答案】A 26、以下不是资产管理特征的是（）。A.从参与方来看，包括委托方和受托方 B.从收益特征来看，具有增值的特点 C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D.从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值【答案】B 27、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每季度 C.每半年 D.每年【答案】B 28、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（）。A.离岸基金和在岸基金 B.收益型股票基金和价值型股票基金 C.成长型股票基金和价值型股票基金 D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金【答案】C 29、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 30、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求 B.保守秘密的要求 C.专业审慎的要求 D.基金份额持有人优先的要求【答案】A 31、(2016 年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 32、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。A.基金资产组合中，现金类资产配置较少 B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请 C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动 D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中【答案】C 33、信息技术系统中的重要数据备份不包括（）。A.本地备份 B.异地备份 C.关键设备的备份 D.实时备份【答案】D 34、(2017 年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户 B.基金托管人 C.基金管理人 D.监管机构【答案】C 36、（2017 年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉 B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容 C.法律和道德都要求权利义务对等 D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B 37、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。A.证券从业资格 B.期货从业资格 C.基金从业资格 D.以上全部【答案】C 38、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告 B.基金合同草案 C.律师事务所出具的法律意见书 D.招募说明书正式文本【答案】D 39、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 40、（2017 年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。A.投资者教育不应等同于投资咨询 B.投资者教育没有固定的模式 C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节 D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D 41、（2018 年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 42、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）A.私募基金必须由基金托管人托管 B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明 C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施 D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制【答案】A 43、（2018 年真题）非跨境的 ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次 2 个交易日 B.当日 C.次 1 个交易日 D.下 1 个节假日前【答案】C 44、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A.公开募集基金 B.特定客户资产管理业务 C.专项资产管理计划 D.私募股权投资基金【答案】C 45、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.连贯性原则【答案】A 46、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5 B.15 C.10 D.20【答案】B 47、2020 年 1 月，A 基金公司宣传新推出的 B 基金产品。3 月，监管机构例行检查时发现 A 基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书 B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 C.A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D.A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处【答