真题练习试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二

真题练习试卷真题练习试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案二顾问业务精选试题及答案二 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 2、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 3、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 4、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上 B.向下 C.向左 D.向右【答案】A 5、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D 7、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】C 8、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 9、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 10、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 11、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 12、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IV B.I、III C.II、III D.III、IV【答案】D 13、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 14、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 15、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 16、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 17、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 18、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 19、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 20、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D 21、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 22、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C 23、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV【答案】B 24、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益 B.提高风险 C.本金保证 D.资本增值【答案】B 26、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险消除【答案】C 27、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 28、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C 29、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 30、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 32、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 34、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 35、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 37、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A 38、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】B 39、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么（）。A.B.C.D.【答案】C 40、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 41、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突 C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师 D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B 42、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备 A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 45、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 46、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用 B.突破颈线一定需要大成交量配合 C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌 D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B 47、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 48、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 49、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B