真题练习试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库

真题练习试卷真题练习试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库顾问业务考试题库 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括 C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等 D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D 2、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B 3、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间 B.通货膨胀率 C.单利和复利 D.自身价值【答案】D 4、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 5、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 6、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A 7、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 8、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 9、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C 10、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 11、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则 A.明白选时不如选股 B.抓住买进时机与卖出时机 C.逢高买进、逢低卖出 D.不用注意掌握先机【答案】B 12、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D 13、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B 14、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 15、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所以资产 D.所有资产【答案】B 16、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 17、某公司 2009 年第一季度产品生产量预算为 1200 件，单位产品材料用量为3 千克件，期初材料库存量 800 千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的 10安排季末存量，预计第二季度生产耗用 6000 千克材料。材料采购价格计为 12 元千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。A.26400 B.60000 C.45600 D.40800【答案】D 18、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C 19、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 20、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 21、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C 24、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A 25、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 26、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 27、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 28、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60 B.56.8 C.75.5 D.70【答案】C 29、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。A.B.C.D.【答案】A 31、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C 32、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 34、技术分析的理论基础是（）。A.道式理论 B.预期效用理论 C.美林投资时钟 D.超预期理论【答案】A 35、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 36、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A 38、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 39、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D 40、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 41、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、II B.III、IV C.II、IV D.I、II、III、IV【答案】A 42、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 43、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 44、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 45、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度 B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破 C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主 D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】D 46、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A 47、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 48、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C 49、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象【答案】A 50、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C