每日一练试卷A卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库(夺冠系列)

每日一练试卷每日一练试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考预测题库资基金基础知识模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。A.ETF B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】A 2、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于（）。A.利息收益和价差收益 B.股息和红利 C.投资收益和股息收益 D.资产回报和收入回报【答案】D 3、下列关于投资者的说法错误的是（）。A.投资者主要有个人与机构两种类型 B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者 C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限 D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】D 4、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。A.90 B.91 C.360 D.365【答案】D 5、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。A.收益率差 B.风险溢价 C.信用评级 D.信用利差【答案】C 6、以下事件对于金融市场不属于系统风险的是（）A.2001 年安然公司事件 B.2008 年次贷危机 C.1998 年亚洲金融风暴 D.2001 年美国“911”恐怖袭击事件【答案】A 7、分配股票股利是股票分红方式的一种，是指上市公司将（）以股票形式支付给股东。A.未分配利润 B.法定盈余公积 C.任意盈余公积 D.留存收益【答案】D 8、信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险；信用风险管理的主要措施包括（）。A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理 C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理 D.以上选项都对【答案】D 9、关于债券通货膨胀风险，下列表述错误的是（）。A.一般来说，零息债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券 B.通货膨胀使得物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降 C.浮动利率债券因其利率是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险 D.一般来说，固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券【答案】C 10、（）“北向通”正式启动。A.2016 年 5 月 16 日 B.2016 年 7 月 3 日 C.2017 年 5 月 16 日 D.2017 年 7 月 3 日【答案】D 11、关于计价错误责任承担，以下表述错误的是（）A.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金服务机构予以赔偿 B.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金托管人予以赔偿 C.因基金份额净值计价错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人予以赔偿 D.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同规定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任【答案】A 12、下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是（）。A.混合基金 B.债券基金 C.股票基金 D.货市基金【答案】C 13、短期政府债券的特点不包括（）。A.利息免税 B.流动性强 C.违约风险小 D.交易成本高【答案】D 14、某公司现有股本 1 亿股（每股面值 l0 元），资本公积 2 亿元，留存收益 7亿元，股票市价为 30 元股，现按 10 股送 10 股发放股票股利，则公司每股面值变为（）元。A.1 B.5 C.10 D.20【答案】C 15、下列不属于基金会计报表附注的内容的是（）。A.会计期间基金经营成果 B.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 C.报表重要项目的说明 D.关联方关系及其交易【答案】A 16、（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A.EFSI 管理规则 B.AIFMD C.UCITS D.CERCLA【答案】B 17、关于基金收益分配的说法中，不正确的是（）。A.封闭式基金当年利润应首先当年的分配，然后弥补上一年的亏损 B.开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 C.开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式 D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【答案】A 18、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。A.看涨期权和看跌期权 B.欧式期权和美式期权 C.期货期权和利率期权 D.实值期权、虚值期权和平价期权【答案】D 19、投资政策说明书的内容不包括（）。A.确定收益 B.业绩比较基准 C.投资回报率目标 D.投资决策流程【答案】A 20、风险价值法(VAR 法)主要用于(?)的评估。A.信用风险 B.市场风险 C.投资风险 D.汇率风险【答案】B 21、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。A.浮动条款 B.转换条款 C.赎回条款 D.回售条款【答案】D 22、企业某年末资产负债表中总资产 20 亿，负债 8 亿，实收资本 3 亿，未分配利润 5 亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。A.资本公积 1 亿，盈余公积 4 亿 B.资本公积 3 亿，盈余公积 1 亿 C.资本公积 3.5 亿,盈余公积 1 亿 D.资本公积 1.5 亿，盈余公积 3 亿【答案】B 23、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。A.企业年金 B.社会保障基金 C.养老保险 D.失业保险【答案】A 24、在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必须大于（）。A.130%B.80%C.50%D.100%【答案】A 25、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于（）的利益。A.受托人 B.委托人 C.托管人 D.管理人【答案】B 26、反映股票基金风险大小的指标不包括（）。A.久期 B.持股集中度 C.净值增长率标准差 D.行业投资集中度【答案】A 27、某基金总资产 60 亿元，总负债 10 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，该基金的基金份额净值为（）元。A.1.5 B.1.75 C.1.25 D.1.2【答案】C 28、下列证券价格指数中,使用加权平均法编制的是（）A.美国价值线指数 B.标准普尔 500 指数 C.道琼斯股票价格平均指数 D.伦敦金融时报指数【答案】B 29、申请 QDII 资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。A.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员，即具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于 1 名 B.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范 C.最近 5 年没有受到监管机构的重大处罚 D.中国证监会根据审值监管原则规定的其它条件【答案】C 30、关于基金利润，下列说法错误的是()。A.基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润 B.基金利润来源主要包括利息收入和投资收益 C.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益 D.基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等【答案】B 31、市场风险管理的主要措施不包括（）。A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录 和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。D.密切关注宏观经济指标和趋势，提出应对策略。【答案】A 32、关于投资大宗商品的主要方式，以下表述正确的是（）。A.I.II.III.IV B.II.III.IV C.I.II D.I.II.III【答案】A 33、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B.在其他因素相同的情况下，固定利率債券比零息债券的到期收益率要低 C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】B 34、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的特殊公司债券。A.企业债 B.可转换债券 C.国债 D.债券逆回购【答案】B 35、以下不能发行金融债券的主体是（）。A.国有商业银行 B.政策性银行 C.中国人民银行 D.证券公司【答案】C 36、（）反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表【答案】B 37、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。A.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款 B.回售条款由发行人行使 C.回售条款由可转债持有人行使 D.回售价格根据回售时标的股票市价确定【答案】C 38、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。A.资本利得 B.红利 C.股息 D.利差【答案】A 39、下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是()。A.购买大宗商品实物 B.购买资源或者购买大宗商品相关债券 C.投资大宗商品衍生工具 D.投资大宗商品的结构化产品【答案】B 40、某基金于 5 月 24 日公告宣布投资者每份派发 0.15 元现金红利，并确定权益登记日和除息日同为 5 月 28 日，已知该基金 5 月 27 日基金份额净值为 1.4元，5 月 28 日，基金卖出持有股票 30 万股，卖出价较上一日收盘价上涨 3 元，已发行基金份额为 1000 万份，假设其他条件不变，则当日基金份额净值为（）。A.A1.64 元 B.B1.25 元 C.C1.34 元 D.1.32 元【答案】C 41、关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（）。A.实时处理交收结算的本金风验较大 B.实时处理交收只能以净额结算方式进行 C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高 D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收【答案】D 42、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】A 43、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有()。A.系统性风险是可分散风险 B.系统性风险不包括汇率风险 C.系统性风险即市场风险 D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险【答案】C 44、()是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准 A.国债价格指数 B.到期收益率 C.经济周期曲线 D.国债收益率曲线【答案】D 45、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。A.不利于市场信息的披露 B.灵活性不如期货合约 C.流动性比较差 D.违约风险会比较高【答案】B 46、基金管理公司最核心的业务是()。A.投资基金业务 B.投资交易业务 C.投资管理业务 D.投资托管业务【答案】C 47、可转换债券是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换为（）的公司债券。A.普通股股票 B.优先股股票 C.无记名股票 D.后配股股票【答案】A 48、（）是使用一家上市公