每日一练试卷A卷含答案初级银行从业资格之初级银行管理综合练习试卷A卷附答案

每日一练试卷每日一练试卷 A A 卷含答案初级银行从业资格之初级卷含答案初级银行从业资格之初级银行管理综合练习试卷银行管理综合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）下列风险事件中，不应当被划分为操作风险的是（）。A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异 B.部分营业场所系统故障造成客户损失 C.柜员错误收取外币汇款手续费 D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低【答案】D 2、（2019 年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是（）。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理 B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营 C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信 D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】B 3、（2020 年真题）以下关于商业银行声誉风险的说法正确的是（）。A.内部人员窃取客户资料会直接引发声誉风险 B.贷款分类主要是为了预防声誉风险 C.商业银行的规模与声誉风险没有关系 D.声誉风险被视为一种多维风险【答案】D 4、我国商业银行的核心一级资本不包括（）。A.实收资本或普通股 B.超额贷款损失准备 C.盈余公积 D.一般风险准备【答案】B 5、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则 B.制衡性原则 C.强制性原则 D.相匹配原则【答案】C 6、从广义角度来看，票据市场主要由票据承兑市场、（）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。A.汇兑市场 B.票据贴现市场 C.银行本票市场 D.小额可转让定期存单市场【答案】B 7、（2019 年真题）商业银行的下列做法不正确的是（）。A.向关系人发放信用贷款 B.向员工发放贷款 C.向关联企业发放贷款 D.向高管发放贷款【答案】A 8、（2019 年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（）元。A.100 B.50 C.500 D.1000【答案】B 9、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行资产的最高风险权重是（）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】D 10、关于现场审计的说法错误的是()。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式 B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面 C.全面审计一般 3 年为一个周期 D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】B 11、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，()应当责令其限期改正。A.中国银保监会 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.外汇管理局【答案】A 12、存款保险条例规定的存款保险具有()。A.收益性 B.安全性 C.自主性 D.强制性【答案】D 13、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据()支付。A.劳动投入 B.年度考核结果 C.服务年限 D.所承担的经营责任【答案】B 14、根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施 B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案 C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次 D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】A 15、下列关于票据权利不行使而消灭的期限，说法正确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起 2 年 B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起 2 年 C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 3 个月 D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 6 个月【答案】A 16、中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知（银监办）2012160 号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（）。A.立即开除相关负责人 B.立即移送司法机关追究刑事责任 C.立即取消其高级管理人员任职资格 D.及时调整其负责人，并严格责任追究【答案】D 17、下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是()。A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险 B.按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险 C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等 D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】C 18、商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的，应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起（）日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 19、（）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.银保监会 B.监事层 C.董事会 D.高级管理层【答案】C 20、中国财务公司协会成立于（），是企业集团财务公司的行业自律性组织。A.1998 年 B.1999 年 C.1994 年 D.1995 年【答案】C 21、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类，其中不包括（）。A.信用风险 B.市场风险 C.政治风险 D.国别风险【答案】C 22、融资租赁涉及的当事人中不包括()。A.出租方 B.收货人 C.供货人 D.承租方【答案】B 23、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在下列某一类组合中，该组合类别不包括（）。A.单一的交易对象 B.关联的交易对象团体 C.某一区域 D.不同类的抵押担保组合【答案】D 24、下列选项中，关于风险的说法不正确的是()。A.风险是未来结果的不确定性 B.风险是损失的可能性 C.风险本质是一种不确定性，也是一种损失 D.风险是未来结果对期望的偏离【答案】C 25、根据相关法律规定，信托目的须具有()。A.合理性 B.经济性 C.收益性 D.合法性【答案】D 26、产业结构政策的核心是（）。A.协调生产者之间的关系及组织结构 B.促进资源的有效分配 C.促进产业结构的合理化 D.实现产业组织的高效化【答案】C 27、非银借款业务最长期限为（），业务到期后不得展期。A.3 年(含)B.4 年(含)C.2 年(含)D.1 年(含)【答案】A 28、下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是()。A.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价 B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则 C.加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度 D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】A 29、()积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会 B.高级管理层 C.银监会 D.银行业协会【答案】C 30、（2019 年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（）道防线。A.三 B.一 C.二 D.四【答案】C 31、下列关于信用证的表述，错误的是（）。A.信用证是一项独立文件 B.开证申请人是信用证第一付款人 C.开证行是信用证第一付款人 D.信用证业务处理的是单据【答案】B 32、长期国债属于（）。A.所有权凭证 B.衍生金融工具 C.长期金融工具 D.短期金融工具【答案】C 33、金融市场最重要、最基本的功能是（）。A.优化资源配置 B.融通货币资金 C.经济调节 D.交易及定价【答案】B 34、下列行政处罚中，（）只适用于机构。A.警告 B.罚款 C.没收违法所得 D.吊销金融许可证【答案】D 35、()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率 B.违约损失率 C.大额风险暴露 D.损失准备【答案】B 36、定期储蓄存款存期内遇利率调整，按存单（）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率 B.开户日挂牌公告的定期存款利率 C.调整日挂牌公告的活期存款利率 D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】B 37、（）国际内部审计师协会颁布新版国际内部审计专业务实框架认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。A.2001 年 1 月 B.1941 年 6 月 C.1947 年 2 月 D.2005 年 8 月【答案】A 38、投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性（），其利率风险也相对（）。A.越大；越大 B.越小；越小 C.越大：越小 D.越小；越大【答案】A 39、现场检查联动的最终目的是()。A.提高现场检查的针对性和有效性 B.制订现场检查方案 C.合理配置现场检查资源 D.非现场监管与现场检查有机结合【答案】A 40、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（）。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月【答案】C 41、下列不属于资本市场的是（）。A.债券市场 B.票据市场 C.基金市场 D.股票市场【答案】B 42、下列属于商业银行绩效考评外部标准的是（）。A.标杆标准 B.历史标准 C.预算标准 D.经验标准【答案】A 43、下列关于巴塞尔协议中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是()。A.在资本要求中嵌入正周期的因子 B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求 C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环 D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】D 44、（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险 B.法律风险 C.操作风险 D.信用风险【答案】B 45、下列各项中，不属于核心一级资本的是（）。A.未分配利润 B.风险准备 C.实收资本 D.超额贷款损失准备【答案】D 46、根据储蓄管理条例的规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存单（）计息。A.开户日挂牌公告的相应的活期储蓄存款利率 B.开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率 C.调整日挂牌公告的相应的活期储蓄存款利率 D.调整日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率【答案】B 47、中国银监会及其派出机构可以采取下列()措施进行现场检查。A.对银行业金融机构进行查封 B.暂扣银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.带走查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统【答案】D 48、（），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992 年 B.1993 年 C.1994 年 D.1995 年【答案】C 49、货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易 B.境内外证券市场交易 C.境内外货币市场交易 D.境内外债券市场交易【答案】B 50、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行()应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A