每日一练试卷B卷含答案证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷B卷附答案

每日一练试卷每日一练试卷 B B 卷含答案证券投资顾问之证券投资卷含答案证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷顾问业务强化训练试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D 2、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 3、财政政策的手段包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度 B.实际风险承受能力 C.风险预期 D.风险偏好【答案】C 5、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益 B.提高风险 C.本金保证 D.资本增值【答案】B 6、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 7、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 9、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A 11、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 12、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 14、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢 B.增加；快 C.降低；慢 D.降低；快【答案】A 15、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 16、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 17、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A 18、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A 19、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 20、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 21、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 22、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 A.B.C.D.【答案】C 24、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 25、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移 B.风险规避 C.风险补偿 D.风险对冲【答案】B 27、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C 28、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 29、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入 B.卖出 C.清仓 D.满仓【答案】A 30、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IV B.C.D.【答案】A 33、融资融券业务的风险主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】C 34、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 35、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 36、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】A 37、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D 38、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 39、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 40、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险 B.健康保险 C.财产保险 D.团体保险【答案】D 41、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D 42、下列关于 系数含义的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 44、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A 45、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B 46、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息 B.内幕消息 C.证券投资顾问的个人判断 D.媒体发布的新闻【答案】D 49、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.一定不【答案】C 50、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A