真题精选附答案中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案

真题精选附答案中级银行从业资格之中级银行业法真题精选附答案中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题律法规与综合能力练习题(一一)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列大型商业银行中，在上海证券交易所上市和香港联合证券交易所同步上市的是（）。A.工商银行 B.农业银行 C.中国银行 D.建设银行【答案】A 2、巴三最终方案提出应用新的标准计量操作风险资本要求，下列说法错误的是（）。A.采取分段累进方法计算业务指标部分（BIC）作为操作风险的计量基数 B.已置业务条线的总收入为基础计量操作风险的基本要求 C.银行业务规模越大，历史损失越多，资本要求越大 D.操作风险资本要求等于业务指标部分（BIC），与内部损失乘数（ILM）的乘积【答案】B 3、以下是 1996 年巴塞尔委员会对关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定的补充内容是()。A.将操作风险纳入资本监管范畴 B.将市场风险纳入资本监管范畴 C.将信用风险纳入资本监管范畴 D.将政治风险纳入资本监管范畴【答案】B 4、公司经理对（）负责。A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.职代会【答案】A 5、（）应在董事会的指导下确保银行业务活动与董事会审核通过的经营战略、风险容忍/偏好和各项政策相符。A.股东会 B.监事会 C.高管层 D.执行董事【答案】C 6、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。下列说法正确的是（）。A.甲公司应当付款 B.甲公司应当付款，乙承担连带责任 C.甲公司有权拒绝付款 D.甲公司应当承担补充责任【答案】A 7、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。A.股东 B.董事、高级管理人员 C.普通工作人员 D.客户【答案】B 8、下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是（）。A.委员会的常设秘书处设在瑞士的巴塞尔 B.在国际社会，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构 C.是全球银行业审慎监管标准的主要制定者 D.其文件具备一定的法律效力【答案】D 9、下列不属于信用卡主要功能的是（）A.消费信贷 B.储蓄功能 C.存取现金 D.支付结算【答案】B 10、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是()，最迟开始股份制改造的银行是()。A.交通银行；中国农业银行 B.中国银行；中国工商银行 C.中国银行；中国农业银行 D.交通银行；中国工商银行【答案】A 11、某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?()A.礼貌服务 B.风险提示 C.守法合规 D.诚实信用【答案】A 12、截止 2016 年年末，某城市商业银行对公存款余额为 276 亿元，储蓄存款余额为 229 亿元，贷款余额为 375 亿元。该银行的存贷比是（）。A.67.5 B.68.51 C.72.12 D.74.26【答案】D 13、下列关于货币政策的说法，正确的是()。A.2004 年，我国进一步改革存款准备金制度，实行差别存款准备金率制度 B.公开市场业务、存款准备金政策、利率政策被称为货币政策的“三大法宝”C.货币供应量是货币政策的操作目标 D.货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段【答案】A 14、下列不属于银团贷款中银团参加行的主要职责的是()。A.参加银团会议 B.按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户 C.组织和安排银团的各项活动 D.在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理行【答案】C 15、下列关于风险监测报告说法错误的是（）。A.高管层需要全行风险轮廓的报告 B.金融市场业务交易的人员需要具体头寸报告 C.监事会需要全行的风险报告 D.风向管理委员会要求提供风险防控与化解报告【答案】C 16、商业银行提高资本充足率的“分子对策”是()。A.增加核心资本 B.降低风险加权总资产 C.银行并购 D.银行重组，合并重复的机构从而降低成本【答案】A 17、一般情况下，当中央银行增加对商业银行或其他金融机构的贷款时，商业银行在中央银行的存款或现金库存就会（）。A.不确定 B.不变 C.减少 D.增加【答案】D 18、资产负债管理的核心策略是（）。A.表内资产负债匹配 B.表外工具规避表内风险 C.利用证券化剥离表内风险 D.表内表外合并【答案】A 19、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组()的商品价格的变化幅度。A.出厂产品批发 B.出口和进口 C.与生产和消费有关 D.与居民生活有关【答案】D 20、下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是（）。A.是我国的银行业自律组织 B.成立于 2000 年 C.在民政部登记注册的全国性盈利社会团体 D.主管单位为银监会【答案】C 21、()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。A.进口托收 B.跟单托收 C.出口托收 D.光票托收【答案】D 22、在直接标价法下，银行报出的买人价、卖出价和中间价中最高的为(?)。A.一样高?B.卖出价?C.中间价?D.买入价【答案】B 23、国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易记录。在这里，“居民”是指()。A.在国内居住一年以上的自然人和法人 B.正在国内居住的自然人和法人 C.拥有本国国籍的自然人 D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍自然人【答案】A 24、()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。A.进口托收 B.跟单托收 C.出口托收 D.光票托收【答案】D 25、一下选项中不属于外汇交易的作用的是（）A.满足企业贸易往来的结汇需求 B.满足企业贸易往来的售汇需求 C.满足国家之间开展代理业务和结算收付 D.供市场参与者进行投资或投机的交易活动【答案】C 26、某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议，向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁，但对仲裁裁决不服，则其应该自收到裁决书之日起（）日内，向人民法院起诉。A.5 B.7 C.10 D.15【答案】D 27、行政强制法自（）年实施。A.2009 B.2010 C.2011 D.2012【答案】D 28、银行应指定（）作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门 B.专门部门 C.高级管理层 D.董事会【答案】B 29、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（）。A.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B.中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C.中国农业银行专门经营农村金融业务 D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务【答案】B 30、公司增加或减少注册资本，应由()做出决议。A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.全体股东【答案】B 31、银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息，给客户造成损失或侵害客户利益，破坏银行声誉。则银行员工违反了银行业从业基本准则关于（）的要求。A.诚实信用 B.勤勉尽职 C.保护商业秘密与客户隐私 D.专业胜任【答案】C 32、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是()。A.风险识别 B.风险监测 C.风险计量 D.风险控制【答案】D 33、简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以_元以下、对法人或者其他组织处以_元以下罚款或者警告的行政处罚。（）A.50；500 B.50；1000 C.100；500 D.100；1000【答案】B 34、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组()的商品价格的变化幅度。A.出厂产品批发 B.出口和进口 C.与生产和消费有关 D.与居民生活有关【答案】D 35、巴塞尔新资本协议中，风险加权资产的计算公式为()。A.信用风险加权资产+市场风险所需资本?B.信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本?C.(信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本)12.5 D.信用风险加权资产+(市场风险所需资本+操作风险所需资本)12.5【答案】D 36、根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是()。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款【答案】C 37、对于存款业务的法律规定，下列说法错误的是()。A.企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准 B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为 C.商业银行不得违反规定低息揽储 D.商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息【答案】B 38、在直接标价法下，银行报出的买人价、卖出价和中间价中最高的为(?)。A.一样高?B.卖出价?C.中间价?D.买入价【答案】B 39、以下不是行政处罚当事人的权利的是（）。A.对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权 B.对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权 C.因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求 D.对不合理的行政处罚有反抗权【答案】D 40、下列不属于商业银行现金资产的是（）。A.库存现金 B.存放同业款项 C.托收中的款项 D.在央行的超额准备金存款【答案】C 41、货币经纪公司的服务对象是()。A.境内外自然人和法人 B.境外金融机构 C.境内外上市公司 D.境内外金融机构【答案】D 42、如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用()形式来筹集资本。A.发行短期次级债券 B.发行长期次级债券 C.发行普通股 D.提高留存利润【答案】C 43、某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的拆除决定不服向法院起诉。这时规划部门应是（）。A.共同被告 B.第三人 C.原告 D.不能作为诉讼参与人【答案】B 44、附带民事诉讼解决的是（）。A.被告人的量刑问题 B.被告人在主刑之外的附加刑问题 C.被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题 D.被告人的定量问题【答案】C 45、保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是()。A.风险加权资产 B.资本充足率 C.附属资本 D.核心资本【答案】B 46、行政强制，包括（）和（）。A.行政强制措施，行政强制执行 B.行政强制措施，行政强制监管 C.行政强制监管，行政强制执行 D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】A 47、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理委员会报备、审查?（）A.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法 B.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法 C.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法 D.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法【答案】C 48、中央银行的公开市场业务的优点，不包括（）。A.主动性 B.可逆转性 C.可持续操作 D.稳定性【答案】D 49、犯罪的基本特征是（）。A.社会危害性 B.人民危害性 C.暴力危害性 D.刑事违法性【答案】A 50、下列不属于挪用资金行为的是（）。A.超期未还型 B.营利活动型 C.非法活动型 D.合法活动型【答案】D 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、商业银行进行债券投资的目的主要有（）。A.提高资本充足率 B.降低资产组合的风险 C.降低流动性 D.提高银行声誉 E.平衡流动性和盈利性【答案】AB 2、中华人民共和国公司法的调整对象为公司的组织和行为，其范围包括()。