考前冲刺模拟试卷B卷含答案证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷A卷含答案

考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案证券投资顾问之证券卷含答案证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷投资顾问业务全真模拟考试试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、除、四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：工作人员的专业水平和经验；业务经营部门的既往业绩；资本实力；外部市场的发展变化情况等；定价、估值和市场风险计量系统。A.B.C.D.【答案】D 3、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 4、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构 B.司法机关 C.公安机关 D.法院【答案】B 5、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 6、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 7、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法 B.专家判断法 C.历史模型法 D.压力测试法【答案】B 8、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 9、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具是否适合客户的财务目标 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 10、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析 B.现金流量分析只需要依靠现金流量表 C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分 D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B 11、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 12、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IV B.II、III C.II、IV D.I、II【答案】C 13、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 14、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 15、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 16、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 17、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳 B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳 C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳 D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A 18、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 19、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 21、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 22、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议 B.证券研究报告的发布人、发布日期 C.投资收益的保证情况 D.证券研究报告的发布机构【答案】B 23、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 24、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面 B.口头 C.书面和口头 D.书面或口头【答案】A 25、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 26、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 27、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 29、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 30、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 31、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 33、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期 B.形成期 C.衰老期 D.成熟期【答案】A 34、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B 35、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 36、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议 B.证券研究报告的发布人、发布日期 C.投资收益的保证情况 D.证券研究报告的发布机构【答案】B 37、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 38、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A 39、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 40、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 41、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期 B.成熟期 C.成长期 D.幼稚期【答案】B 42、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 44、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 45、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 46、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列 B.非平稳时间序列 C.齐次非平稳时间序列 D.非齐次平稳时间序列【答案】D 47、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 48、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 49、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 50、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B