考前冲刺试卷A卷含答案初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库检测试卷A卷附答案

考前冲刺试卷考前冲刺试卷 A A 卷含答案初级银行从业资格之初级卷含答案初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库检测试卷银行业法律法规与综合能力题库检测试卷 A A 卷附答卷附答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是（）。A.风险识别 B.风险监测 C.风险计量 D.风险控制【答案】D 2、下列关于我国金融债券的说法，错误的是()A.准备发行金融债券的商业银行要具有良好的公司治理机制 B.准备发行金融债券的商业银行的核心资金充足率不低于 5%C.准备发行金融债券的商业银行最近三年连续盈利 D.我国商业银行的发行的金融债券，均在全国银行间债券市场上发行和交易【答案】B 3、我国中央银行货币政策的首要目标是（）。A.经济增长 B.充分就业 C.物价稳定 D.国际收支平衡【答案】C 4、（）指由于汇率波动造成的以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性。A.银行账户利率风险 B.流动性风险 C.资金风险 D.汇率风险【答案】D 5、下列关于票据行为的表述，正确的是（）。A.背书的出票人可以为银行 B.保证可以适用于支票 C.汇票的出票人可以为银行 D.承兑只适用于汇票和本票【答案】C 6、下列关于货币产生的表述，错误的是()。A.是随着商品经济发展由商品中分离出来的 B.是随着商品经济发展由国家规定而产生的 C.是价值表现形式发展的必然结果 D.是商品经济内在矛盾的产物【答案】B 7、根据国民经济行业分类（GB/T 4754-2017），下列不属于第三产业的是（）。A.交通运输、仓储和邮政业 B.房地产业 C.燃气及水生产和供应业 D.金融业【答案】C 8、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。A.代理业务 B.承诺业务 C.担保业务 D.支付结算业务【答案】B 9、金融租赁公司的目的是（）。A.租赁业务 B.营业和收取报酬 C.资金融通 D.提高企业集团资金使用效率【答案】C 10、金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款()的局限。A.收益较低 B.金额不统一 C.流动性差 D.审核手续烦琐【答案】C 11、股权投资基金受托募集的第三方机构是（），它为基金管理人提供推介基金的服务。A.基金财产保管机构 B.基金份额登记机构 C.基金销售机构 D.证券投资基金业协会【答案】C 12、中国银行业协会属于（）。A.营利性法人 B.地方性非营利法人 C.全国性非营利社会团体 D.公益性团体【答案】C 13、（）是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。A.商业银行监督管理 B.商业银行管理 C.商业银行公司治理 D.商业银行经营管理【答案】C 14、中国农业发展银行的筹资方式之一是发行（）。A.国债 B.股票 C.企业债券 D.金融债券【答案】D 15、下列银行从业人员在向客户营销时的做法，不妥的是（）A.强调合约中的免责条款 B.告诉客户产品合约基本都是一样的，没有必要仔细阅读 C.强调金融产品特有的风险 D.从有利和不利两方面介绍产品【答案】B 16、在商业银行存款业务中,7 天通知存款是指（）。A.存期为 7 天的存款 B.存款人在 7 天内可随时支取的存款 C.存款人取款时提前通知的期限为 7 天 D.存款人可随时支取的存款【答案】C 17、票据贴现属于（）。A.存款业务 B.贷款业务 C.中间业务 D.债券投资业务【答案】B 18、下列关于股权投资基金募集方式，说法错误的是（）。A.自行募集是指基金管理人自行为其设立的股权投资基金募集资金 B.委托募集是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金 C.自行募集股权投资基金的，不需要对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估 D.委托募集股权投资基金的，基金管理人应当委托具有合格基金销售资质和专业基金销售服务团队的机构代为募集【答案】C 19、（）是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险识别 B.风险计量 C.风险监测 D.风险控制【答案】B 20、根据中国银监会 2012 年颁布的商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行一级资本充足率的最低要求为（）。A.6 B.4.5 C.3 D.5【答案】A 21、商业活动中的正当娱乐活动是必要的。下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有（）。A.明显属于奢侈、浪费的消费活动 B.属于色情、赌博类的消费活动 C.明显属于过于频繁的活动 D.旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动【答案】D 22、国务院银行业监督管理机构对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为()A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年【答案】B 23、下列不属于农村金融机构的是（）。A.农村商业银行 B.邮政储蓄银行 C.村镇银行 D.农村资金互助社【答案】B 24、在衡量一国整体经济增长状况时，一般使用的宏观经济指标是（）。A.国民生产净值 B.国民收入 C.财政收入 D.国内生产总值【答案】D 25、下列机构中属于银行业金融机构的是（）。A.金融资产管理公司 B.农村信用合作社 C.企业集团财务公司 D.基金公司【答案】B 26、时间价值的定义是（）。A.没有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率 B.具有风险但是没有通货膨胀情况下的社会平均资金利润率 C.没有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率 D.具有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率【答案】A 27、决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事是（）的职责。A.公司经理 B.股东大会 C.董事会 D.监事会【答案】B 28、银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露的信息不包括()。A.风险管理状况 B.企业文化活动 C.财务会计报告 D.董事和高级管理人员变更【答案】B 29、下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是（）。A.履行法定审查客户身份的义务 B.对不同客户按照同一要求进行身份识别 C.大额取款要求客户提供身份证件 D.了解客户的财务状况【答案】B 30、()是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据中华人民共和国刑法规定应受惩罚的行为。A.金融破坏罪 B.金融诈骗罪 C.金融违法 D.金融犯罪【答案】D 31、关于票据出票日期的写法正确的是()。A.出票日期为：贰零零柒年零壹月壹拾伍日 B.出票日期为：贰零零柒年壹拾月贰拾伍日 C.出票日期为：贰零零柒年零壹月拾日 D.出票日期为：贰零零柒年壹月拾伍日【答案】A 32、关于货币经纪公司的业务，说法正确的有（）。A.为境内外非金融类企业提供贷款服务 B.从事融资租赁业务 C.不得从事任何金融产品的自营业务 D.以最大限度保全资产、减少损失为经营目标【答案】C 33、国家开发银行成立时的主要任务是（）。A.国家重点建设项目融资 B.支持进出口贸易融资 C.农业政策性贷款 D.工商信贷和储蓄业务【答案】A 34、下列关于我国的公司债的说法，错误的是（）。A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高 B.我国的公司债范围是广义上的，包括了企业债与金融债 C.我国公司债的发行和交易依据公司法与证券法有关规定 D.我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会【答案】B 35、根据公司资本制度要求，公司增加或减少注册资本，须由股东大会作出决议，并由代表()以上表决权的股东通过。A.2/3 B.1/2 C.1/3 D.1/5【答案】A 36、（）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。A.存贷比 B.流动性覆盖率 C.流动性比例 D.贷款拨备率【答案】B 37、某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种 行为属于非法吸收公众存款罪中的（）。A.主体不合法?B.方式不合法?C.客体不合法?D.以上皆不属于【答案】B 38、下列关于公司贷款业务中流动资金贷款的说法，不正确的是（）。A.可以弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中周期性、季节性的流动资金需求 B.可用于满足企业在生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求，保证生产经营活动的正常进行 C.可用于满足企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足 D.可用于弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口【答案】D 39、()是指以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人。A.企业法人 B.机关法人 C.社会团体法人 D.事业单位法人【答案】A 40、传票人对前手的追索权为自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起（）个月。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 41、（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。A.公司治理 B.风险控制 C.合规管理 D.内部控制【答案】D 42、根据第三版巴塞尔协议的要求，资本留存缓冲要求为（）。A.2.5 B.8 C.1 D.6【答案】A 43、我国商业银行自深化股份制改革之后，在银行组织架构的发展方面着重于渐进式推进事业部制改革，事业部型组织架构突出了()的经营理念。A.垂直化风险管理 B.各区域自主决策 C.总行统一领导 D.以客户为中心【答案】D 44、商业银行的票据承兑业务属于()。A.表外业务 B.中间业务 C.信贷业务 D.衍生产品业务【答案】C 45、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息中的禁止行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、下列哪一项不属于影响行业兴衰的主要因素？（）A.技术进步 B.环境变化 C.经济全球化 D.政府政策【答案】B 47、下列关于再贴现的说法，不正确的是（）。A.是中央银行传统的三大货币政策工具之一 B.再贴现政策包括调整再贴现率和规定再贴现票据的种类 C.再贴现就是转贴现 D.我国于 1986 年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现【答案】C 48、我国商业银行存款的计息起点为（）。A.百 B.元 C.角 D.分【答案】B 49、金融市场的主体是（）。A.各类融资活动的参与者 B.金融交易对象 C.货币资金 D.金融工具【答案】A 50、下列不属于银行咨询业务当中信息咨询业务的主要方式的是()。A.定期或不定期提供信息咨询报告 B.会谈咨询 C.电话咨询 D.提供存款证明【答案】D 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具有（）。A.汇率政策 B.再贴现 C.公开市场业务 D.存款准备金 E.利率政策【答案】BCD 2、危害货币管理罪主要包括（）。A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 B.持有、使用假币罪 C.非法吸收公众存款罪 D.高利转贷罪 E.吸收客户资金不入账罪【答案】AB 3、下列选项中，不属于公司型股权投资基金解散清算的原因是（）。A.公司章程规定的营业期限届满 B.董事会决定解散 C.公司章程规定的其他解散事由出现 D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销【答案】B 4、现代管理学研究表明，业务流程是银行的生命线。流程银行的特征包括（）。A.以业务线垂直运作和管理为主 B.前中后台集中式运作管理 C.业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化 D.前中后台相互分离、相互制约，以流程落实内控 E.以客户为中心【答案】ACD 5、下列可以作为商业银行内部控制措施的是（）。A.严格执行会计准则与制度 B.建立健全内部控制制度体系 C.采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评估经营中面临的风险 D.建立健全信息系统控制 E.制定规范员工行为的相关制度【答案】ABCD 6、下列关于个人活期存款的说法正确的有（