题库复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷（含答案）

题库复习题库复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B 2、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.基金公司投资决策的依据【答案】D 3、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】B 4、投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用为()。A.520.45 B.530.45 C.540.45 D.550.45【答案】B 5、除 QDII 基金外的普通基金，投资者 T 日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。A.T+3 B.T C.T+1 D.T+2【答案】C 6、（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.策略投资基金 B.保本投资基金 C.保险投资基金 D.避险策略基金【答案】D 7、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 8、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人【答案】D 9、（2016 年真题）（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 10、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识 B.专业知识 C.专业技能 D.以上都是【答案】D 11、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）A.不正当竞争 B.欺诈客户 C.公平合法有序竞争 D.内幕交易和操纵市场【答案】C 12、(2017 年)下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（）。A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历 B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管 C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人 D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备【答案】D 13、下列关于 ETF 份额的说法错误的是()。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 14、2004 年 6 月 1 日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A.中华人民共和国证券法 B.开放式证券投资基金试点办法 C.中华人民共和国证券投资基金法 D.证券投资基金管理暂行办法【答案】C 15、（2017 年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C 16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 17、基金管理公司内部控制制度由（）等组成。A.、B.、C.、D.、【答案】B 18、截至 2016 年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A.3 B.4 C.5 D.6【答案】B 19、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.金额申购，份额赎回 B.份额申购，金额赎回 C.份额申购，份额赎回 D.金额申购，金额赎回【答案】C 20、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项 B.基金托管人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书 C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计 D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】D 21、（2019 年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A.预测基金的证券投资业绩 B.登载单位或者个人的推荐性文字 C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金 D.夸大或者片面宣传基金【答案】D 22、(2017 年)关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于维护证券市场的正常秩序 C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失 D.有利于保护公众投资者的合法权益【答案】A 23、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金 B.开放式基金与公司型基金 C.封闭式基金与契约型基金 D.契约型基金与开放式基金【答案】A 24、根据相关规定，FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF。A.20 B.25 C.45 D.50【答案】A 25、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、股东会可以依法行使的职权不包括（）。A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项 B.提交公司的经营方针和投资计划 C.修改公司章程 D.对公司增加或者减少注册资本作出决议【答案】B 27、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。A.监事会 B.合规管理部门 C.董事会 D.管理层【答案】C 28、（2016 年真题）客户账户信息不包括（）。A.账号 B.业务凭证 C.账户开立时间 D.开户行【答案】B 29、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）A.基金投资运作与财产保管相互分离 B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配 C.基金资产按照规定的投资方向进行投资 D.通过发行基金份额向投资人募集资金【答案】B 30、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人的权利不包括（）。A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼 B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】B 31、基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。A.包括认购费 B.包括申购费 C.包括销售服务费 D.包括管理费【答案】D 32、(2016 年)股票基金份额净值的计算每天进行（）次。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 33、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施 B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理 C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等 D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】A 34、（2017 年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.客观性原则 D.专业性原则【答案】B 36、()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场 B.金融市场和金融服务机构 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】B 37、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。A.罚款 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.暂停办理相关业务【答案】A 38、（2017 年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人 B.基金反映的是一种信托关系 C.投资者购买股票后就成为公司的债权人 D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C 39、具有对外扩张能力的基金是（）。A.ETF 基金 B.货币市场基金 C.避险策略基金 D.伞形基金【答案】D 40、（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A.基金宣传 B.基金销售 C.基金推广 D.基金发行【答案】B 41、（）是基金的所有者。A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理【答案】B 42、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜 B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉 C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调 D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】D 43、（2017 年真题）依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（）。A.六一儿童节向儿童优惠销售基金 B.向低风险偏好投资人推荐分级 8 级基金 C.基金产品的风险评价应当每年更新一次 D.把合适的产品卖给合适的投资人【答案】D 44、某投资者投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为 18，基金份额面值为 1 元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55 B.28389.45 C.13985.33 D.26934.54【答案】A 45、(2016 年)（）是基金职业道德的核心规范。A.守法合规 B.专业审慎 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】C 46、关于场内货币基金，下列说法错误的是。（）A.申赎型场内货币市场基金只能在场内进行申赎而无法进行交易；B.交易型货币市场基金除了可以在场内申购赎回以外，还可以像股票样在场内交易。C.交易兼申赎型场内货币市场基金，既可以在市场上 T0 交易,又可以 T0 申赎。D.交易型货币市场基金是目前市场上交易效率最高的场内货币市场基金。【答案】D 47、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A.金融工具 B.衍生工具 C.货币 D.商品【答案】A 48、(2017 年)下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 B.代表基金份额 5以上的基金份额持有人有权自行召集 C.基金份额持有人大会由基金管理人召集 D.基金管理人未按规