近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。A.II、III B.I、III C.II、IV D.I、IV【答案】A 2、基金半年度报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内部监察工作情况。A.必须，必须 B.无须，必须 C.必须，无须 D.无须，无须【答案】B 3、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权 B.基金投资保管权 C.基金投资管理权 D.基金份额所有权【答案】D 4、(2016 年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日 B.当日 C.次日 D.下一日【答案】C 5、(2017 年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据 B.基金估计值机构确认的数据 C.注册登记机构确认的数据 D.基金托管机构确认的数据【答案】C 6、（2017 年真题）关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报 C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资 D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D 7、伞型结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、基金管理公司合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.成本收益原则 C.专业性原则 D.客观性原则【答案】B 9、（2016 年真题）中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人物品【答案】C 10、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A 11、(2016 年)基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算 B.投资管理 C.信息披露 D.公司财务【答案】A 12、货币市场基金收益公告的主要内容是最近 7 日年化收益率和（）。A.每万份基金总收益 B.每万份基金净收益 C.5 日年化收益率 D.每千份基金净收益【答案】B 13、依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 14、下列关于 ETF 的说法，错误的是（）。A.ETF 本质上是一种指数基金 B.ETF 规模的变动最终取决于市场对 ETF 的真正需求 C.抽样复制型 ETF 的目的是以最低的交易成本构建样本组合 D.我国首只 ETF 采用的是抽样复制【答案】D 15、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.承诺收益或承担损失 D.增加风险提示【答案】C 16、（2021 年真题）关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2 为风险承受能力最低的类型 B.C2 风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失 C.没有风险意识度的投资者类型为 C4 D.C1 风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D 17、中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B.制定行业自律规则 C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案【答案】D 18、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。A.有权参与分配清算后的剩余基金财产 B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会 C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿 D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼【答案】C 19、ETF 与 LOF 的区别不包括（）。A.申购、赎回的标的不同 B.申购、赎回的场所不同 C.基金投资策略不同 D.基金投资目的不同【答案】D 20、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 21、下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 23、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.相互制约原则 C.独立性原则 D.有效性原则【答案】C 24、除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于（）等金融产品或工具。A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.购买不动产 C.购买贵金属或代表贵金属的凭证 D.购买实物商品【答案】A 25、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁其他基金管理人【答案】D 26、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 27、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 28、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债券 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 29、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.系列基金【答案】D 30、根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购金额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购份额【答案】A 31、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证券业协会 B.董事会 C.中国基金业协会 D.中国证监会及相关派出机构【答案】D 32、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（）日内编制并披露临时报告书。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 33、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域 B.基金、股票和债券都是直接投资工具 C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品 D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B 34、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。A.1 亿元人民币；100 人 B.1 亿元人民币；200 人 C.2 亿元人民币；100 人 D.2 亿元人民币；200 人【答案】D 35、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定 B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司 D.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【答案】A 36、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.具有 5 年以上证券投资管理经历 B.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D.取得基金从业资格【答案】A 37、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 38、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.基金管理人【答案】B 39、(2016 年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 40、(2017 年)王先生投资 6 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 10 元，其对应的认购费率为 18，基金份额面值为 1 元。则王先生净认购金额为（）元。A.58949.1 B.58930 C.58939.1 D.58920【答案】C 41、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 42、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 43、证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。A.规模优势 B.信息优势 C.人才优势 D.管理优势【答案】A 44、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金份额上市交易公告书 C.基金资产总值、基金份额总值 D.基金份额申购、赎回价格【答案】C 46、王先生投资 6 万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息 10元,其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1 B.58930 C.58920 D.58939.1【答案】D 47、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 48、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。A.专业性 B.服务性 C.有形性 D.适用性【答案】C 49、货币型基金般认购费为（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D 50、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金【答案】B 51、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益 B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担 C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益 D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】D 52、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案