试卷复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷（含答案）

试卷复习试卷复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其 封闭期的收益公告应当披露（）。A.B.C.D.【答案】A 2、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 3、证券投资基金业协会的法律地位是由（）确定。A.中国证监会 B.协会章程 C.证券投资基金法 D.证券交易所【答案】C 4、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（）元人民币。A.200 万 B.100 万 C.300 万 D.50 万【答案】B 5、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金 A 自设立以来刚好运作 9 个月，9 个月内实现 35%的投资收益，最大回撤仅 2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 7、ETF 属于（）。A.避险策略基金 B.主动型基金 C.基金中的基金 D.指数基金【答案】D 8、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.基金销售机构【答案】B 9、（）主要进行债券投资（80以上基金资产），但也投资于股票市场。A.普通债券型基金 B.标准债券型基金 C.可转债基金 D.纯债基金【答案】A 10、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 11、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.8%【答案】C 12、基金管理人应当在（）办理基金份额的申购和赎回业务。A.每周一次 B.每三个工作日 C.每两个工作日 D.每个工作日【答案】D 13、（2016 年真题）在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】B 14、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.商业银行可以开展基金直销和代销业务 B.基金公司可以开展基金直销业务 C.证券公司不能开展基金代销业务 D.证券交易所可以开展基金代销业务【答案】B 15、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金 B.主动型基金和被动型基金 C.公司型基金和契约型基金 D.在基金和离岸基金【答案】A 16、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.变现能力不同【答案】D 17、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在 397 天以内的债券 B.可转换债券 C.期限在 1 年以内的金融债券 D.期限在 1 年以内的央行票据【答案】B 18、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。A.资产支持计划业务 B.私募基金业务 C.保险资产管理产品业务 D.保险资金委托投资业务【答案】A 19、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A.报刊、电台、电视台推介 B.讲座、报告会推介 C.非公开推介 D.布告、传单推介【答案】C 20、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】C 21、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。【答案】A 22、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.B.、C.、D.、【答案】D 23、(2017 年)下列关于 QDII 基金的特点的说法中，错误的是（）。A.QDII 基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格 B.QDII 基金可以在境外募集资金进行境内证券投资 C.QDII 基金与境内证券市场的相关性较低 D.QDII 基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币【答案】B 24、关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是（）A.监控成本过大带来经营压力弓 I 发的外部性问题 B.过于重视规范化带来的发展问题 C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题 D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题【答案】D 25、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。A.诚实守信 B.保守秘密 C.客户至上 D.守法合规【答案】D 26、关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（）。A.基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传 B.基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益 C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩 D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较【答案】C 27、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则【答案】D 28、(2017 年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1110 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式 B.净值归一符合保护投资者原则 C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述 D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C 29、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.合规政策 C.公司章程 D.合规责任【答案】B 30、（2017 年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集 B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务 C.非公开募集基金的基金财产清算 D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B 31、(2016 年)（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。A.信息与沟通 B.风险应对 C.风险评估 D.事项识别【答案】D 32、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 33、通常将市值小于（）人民币的公司归为小盘股。A.1 亿元 B.2 亿元 C.3 亿元 D.5 亿元【答案】D 34、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.合规管理部门 B.基金管理人 C.董事会 D.公司管理层【答案】B 35、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 36、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级 R5 级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是 C5 型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像 B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务 C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务 D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买【答案】C 37、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 38、证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（）。A.1999 年 12 月 B.2001 年 9 月 C.2002 年 2 月 D.2005 年 3 月【答案】C 39、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.基金投资者是基金的所有者 B.基金管理人负责基金的投资操作 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金财产的保管【答案】D 40、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司 B.基金托管机构 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 41、（2017 年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品 B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍 C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝 D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品【答案】A 42、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.一个有独立法人地位的经济实体 D.主要投资于单个基金【答案】D 43、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A.溢价交易 B.折价交易 C.平价交易 D.不确定【答案】A 45、关于基金财产的运作，以下合规的是（）。A.购买基金管理人的股权 B.用于承销公开发行的债券和股票 C.购买上市公司的定向增发股票 D.用于设立合伙企业【答案】C 46、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A.证券业协会 B.基金业协会 C.中国证监会及其派出机构 D.监控中心【答案】C 47、（2020 年真题）某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（）A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全 B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生 C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序 D.基金管理人应当保证同一基金的不同