近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下关于 ETF 联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标 ETF B.密切跟踪指标的指数表现 C.采用封闭式运作方法 D.可以在场外申购或者赎回【答案】C 2、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 LOF 不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 3、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 4、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1【答案】C 5、（2016 年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（）A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在财务报告中披露偏离度信息 C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 D.在投资组合中披露偏离度信息【答案】B 6、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率 B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制 C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明 D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡【答案】A 7、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2 B.T+1 C.T+3 D.T+0【答案】B 8、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。A.在募集期限届满 30 天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B.代销机构支付的各项成本及费用 C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用 D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务【答案】B 9、关于基金的分类，以下说法错误的是()A.基金资产 80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金 B.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金 C.基金资产 80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金 D.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金【答案】A 10、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每半年 C.每季度 D.每年【答案】C 11、公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制机制 B.内部控制大纲 C.内部控制 D.内部控制制度【答案】B 12、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。A.披露完整 B.披露准确 C.披露要点 D.披露形式【答案】D 13、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.基金 B.股票 C.债券 D.衍生金融工具【答案】D 14、假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算日的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.4 B.96.8 C.100 D.106.8【答案】D 15、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者 B.日常机构 C.基金托管人 D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】C 16、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A.股票性质 B.投资风格 C.投资市场 D.股票规模【答案】C 17、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】D 18、B 证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入 A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A 基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A 基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A 基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。A.加强重要信息系统密码管控，增加检查频次 B.提高信息安全，防范数据的不当外泄 C.通过信息技术手段适当减少内部控制覆盖的范围，以提高内部控制的有效性 D.通过信息系统流程固化，促进业务开展的合法合规性【答案】C 19、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】C 20、(2016 年)当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会【答案】C 21、(2017 年)关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点 1ED 屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料 B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料 C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字 D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C 22、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。A.不以财富多寡作为服务标准 B.对特别客户提供特别服务 C.尊重残疾客户 D.客户利益优先【答案】B 23、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 24、（2016 年真题）中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.进行基金注册登记 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】B 25、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股 B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理 C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置 D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品【答案】D 26、（2017 年真题）根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务 B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示 C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务 D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】C 27、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。A.以股票为主要投资对象的基金 B.以货币市场工具为主要投资对象的基金 C.以国债为主要投资对象的基金 D.主要以债券为投资对象的基金【答案】D 28、基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。A.基金份额持有人利益 B.基金管理人利益 C.基金托管人利益 D.基金公司【答案】A 29、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（）A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索 D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为【答案】A 30、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。A.调整范围不同 B.调整手段不同 C.内容结构不同 D.表现形式不同【答案】C 31、以下关于开放式基金申购和赎回费的表述中不正确的是（）。A.后端收费方式下，基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率 D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】B 32、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者 D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C 33、（2016 年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。A.QDII B.XBRL C.RQDII D.ETF【答案】B 34、（2016 年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺通过财务处理降低收费标准 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 35、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。A.基金销售业务的高管 B.督察长 C.所在地中国证监会派出机构 D.以上都是【答案】D 36、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取()。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 37、(2017 年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金 B.股票基金、QDII 基金、货币基金 C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额 D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案】C 38、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金 D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金【答案】A 39、（2016 年真题）关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛 C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容 D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B 40、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能