能力测试试卷B卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷B卷附答案

能力测试试卷能力测试试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷资基金基础知识综合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于中央银行的货币政策工具的是()。A.B.C.D.【答案】A 2、不影响净资产收益率的指标包括（）。A.总资产周转率 B.资产收益率 C.资产负债率 D.流动比率【答案】D 3、我国基金管理费按（）支付。A.周 B.月 C.季 D.年【答案】B 4、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构 B.企业 C.证券投资基金 D.基金公司【答案】C 5、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（）。A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年 B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张 C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率 D.同业拆借活动起源于存款准备金制度【答案】B 6、关于股票的账面价值和清算价值，以下表述错误的是（）A.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 B.在公司清算时，大多数公司股票的清算价值实际上高于其账面价值 C.理论上股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此 D.股票的清算价值是根据资产实际出售额计算的【答案】B 7、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金 B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息 C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资 D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】C 8、以下选项中不属于股票价格指数的编制方法是（）A.加权平均法 B.移动平均法 C.算数平均法 D.几何平均法【答案】B 9、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价 B.自由竞价 C.连续竞价 D.集合竞价【答案】D 10、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税 B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税 C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴 D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税【答案】D 11、关于质押式回购，以下表述正确的是（）A.质押式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金额 B.质押式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方 C.质押式回购由正回购方在将回购债券出质给逆回购方时取得逆回购方支付的首期资金结算额 D.质押式回购到期由正回购方以到期日市场价格从逆回购方购回回购债券【答案】C 12、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。A.CPPI B.TIPP C.OBPI D.VGPI【答案】A 13、（）不属于基金资产承担的费用。A.基金管理费 B.基金转换费 C.基金托管费 D.信息披露费【答案】B 14、下列关于私募股权投资基金的组织结构中，描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、关于交易所的交易时间，说法错误的是（）。A.期货合约的交易时间是固定的 B.一般每周营业 4 天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息 C.每个交易所对交易时间都有严格的规定 D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排【答案】B 16、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。A.负数，正数 B.正数，负数 C.正数，正数 D.负数，负数【答案】B 17、信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级，下列不属于最高信用等级的是（）。A.标准普尔的 AAA 级 B.穆迪的 Aaa 级 C.惠誉的 AAA 级 D.惠誉的 D 级【答案】D 18、以下不属于基金公司投资交易过程中交易执行环节风险的是（）A.未践行最佳执行原则，交易效率低或差错率高 B.交易的执行独立于基金经理 C.对交易对手风险的评估与控制不足 D.交易价格显著偏离公允价格【答案】B 19、下列关于利息率的说法，错误的是()。A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率 B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式 ir=in+p 表达。其中，ir 为名义利率;in 为实际利率;p 为通货膨胀率 D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】B 20、关于主动比重的局限性下列说法错误的是（）。A.与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别；B.投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准；C.有的组合主动比重很高，但其持仓可能和基准有较低的相关性；D.与基准不同并不意昧着投资组合定会跑赢或跑输基准。【答案】C 21、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出 B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券 C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险 D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构【答案】C 22、李先生 2017 年 5 月 8 日买入 A 股票 100 股，价格 8 元，10 月 13 日发放股利 0.1 元/股，11 月 15 日每 10 股送 1 股，2017 年 12 月 29 日该股股价依然是8 元，截止 2017 年底李先生持有该股票的收益率是（）A.A10%B.B11.25%C.C1.25%D.0【答案】A 23、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）。A.债券收益率 B.风险溢价 C.收益率差额 D.有效边界【答案】B 24、短期政府债券的特点包括（）.A.、IV B.、C.、D.、【答案】D 25、以下基金利润来源中（）不属于已实现收益的构成部分。A.债券投资收益 B.手续费返还 C.存款利息收入 D.公允价值变动损益【答案】D 26、（）亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表【答案】B 27、下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.I、【答案】C 28、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。A.即期利率 B.远期利率 C.贴现因子 D.到期利率【答案】B 29、用复利计算第 11 期终值的公式为()。A.FV=PV(1+in)B.PV=FV(1+in)C.FV=PV(1+i)n D.PV=FV(1+i)n【答案】C 30、关于凸性以下说法错误的是（）。A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。【答案】C 31、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近两个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.有足够熟悉境外托管业务的专职人员 D.最近 1 年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 32、一只基金的月平均净值增长率为 2%，标准差为 3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于()的可能性是 67%。A.3%2%B.3%0 C.5%-1%D.+7%-1%【答案】C 33、下列选项中属于显性成本的是（）。A.机会成本 B.佣金 C.冲击成本 D.买卖价差【答案】B 34、债券的远期交易从成交日到结算日的期限由双方确定，但最长时间不得超过（）A.30 天 B.180 天 C.365 天 D.90 天【答案】C 35、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模 B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖 C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小 D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素【答案】C 36、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.信息比率【答案】A 37、假设投资者在 2014 年 4 月 10 日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。A.4 月 10 日 B.4 月 11 日 C.4 月 12 日 D.4 月 13 日【答案】D 38、影响期权价格的因素不包括()。A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格 B.期权的有效期限 C.无风险利率水平 D.权利金的波动率【答案】D 39、我国封闭式基金的估值频率是（）。A.每月 B.每个交易日 C.每周 D.每半个月【答案】B 40、下列不属于股票的特征的是（）。A.收益性 B.永久性 C.风险性 D.真实性【答案】D 41、投资者买入某股票 10000 股，不需缴纳 A.经手费 B.印花税 C.证券交易监管费 D.过户费【答案】B 42、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）。A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权 B.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权 C.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权 D.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权【答案】D 43、下列关于期货市场的论述中，正确的是（）A.期货交易是”零和游戏因此期货市场不具有经济功能 B.由于期货价格变动剧烈，因此期货市场损害了金融体系抵御风险的能力 C.期货价格经常非理性波动，因此期货市场扰乱了现货市场的运行 D.期货市场并不能消除风险，只是将风险在不同投资者之间进行转移【答案】D 44、我国提供基金评价业务的公司不包括（）。A.银河证券 B.晨星公司 C.中国证监会 D.上海证券【答案】C 45、（）是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。A.房地产有限合伙 B.房地产权益基金 C.房地产投资信托 D.房地产股份合伙【答案】C 46、按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】B 47、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）A.降低了国内证券市场的波动性 B.刺激人民币资产需求 C.完善国内资本市场，倒逼内地资本市场制度的改革 D.推动跨境资本流动【答案】A 48、以下不属于采用贴现发行方式的货币市场工具的是（）。A.大额可转让定期存单 B.短期政府