能力提升试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷A卷含答案

能力提升试卷能力提升试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷顾问业务考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B 2、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 3、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B 4、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约 B.金融期货 C.结构化金融衍生工具 D.金融互换【答案】C 5、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应【答案】B 6、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IV B.II、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】B 7、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C 8、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 9、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 10、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C 11、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B 12、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆【答案】C 15、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 16、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 17、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 18、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 19、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 20、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 21、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 23、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B 24、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 25、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A 26、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 27、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 28、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 29、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险释放【答案】C 30、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A 31、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 32、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 33、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上 B.36 个月 C.3 周3 个月 D.不超过 3 周【答案】A 34、证券技术分析的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C 36、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量 B.利率 C.失业率 D.GDP【答案】B 38、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 39、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 40、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 41、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产 B.形成期；债券等安全性较高的资产 C.成熟期；股票等风险资产 D.成长期；股票等风险资产【答案】A 42、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易 B.头寸 C.风险 D.止损【答案】C 43、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 44、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、II B.III、IV C.、V D.、IV【答案】D 45、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】B 47、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 48、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 49、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】A 50、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C