能力提升试卷A卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理模拟题库及答案下载

能力提升试卷能力提升试卷 A A 卷附答案中级银行从业资格之中级卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理模拟题库及答案下载银行管理模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（）。A.重新定价风险 B.收益率曲线风险 C.基准风险 D.期权性风险【答案】A 2、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（）内做出批准或不批准的书面决定。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】C 3、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（）。A.存贷比 B.核心负债比例 C.超额备付金率 D.流动性缺口率【答案】C 4、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12 小时 B.24 小时 C.36 小时 D.48 小时【答案】A 5、在监管评级中流动性风险的标准权重为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C 6、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入 B.净收入 C.平均收入 D.预期收入【答案】A 7、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月 B.六个月 C.三个月 D.四个月【答案】C 8、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面 B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核 C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合 D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】D 9、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下 B.债券结构复杂 C.发行人经营杠杆率过低 D.债券杠杆率过高【答案】C 10、流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性 B.敏感性 C.内生性 D.爆发性【答案】A 11、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。A.董事会 B.负责流动性风险管理的部门 C.业务部门 D.高级管理层【答案】A 12、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满()天为止。A.15 B.30 C.50 D.60【答案】D 13、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制手段。A.信用风险 B.流动性风险 C.市场风险 D.操作风险【答案】D 14、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正 B.权资统一 C.程序合法 D.合理行政【答案】C 15、全面风险管理的主要措施不包括（）。A.风险管理策略 B.风险偏好 C.风险限额 D.风险管理政策【答案】D 16、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托 B.将委托业务与自营业务实行分账管理 C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金 D.不承担委托业务的风险【答案】A 17、信托制度长盛不衰的根本法宝是（）。A.专业化 B.综合化 C.差异化 D.多样化【答案】A 18、全面风险管理的主要措施不包括（）。A.风险管理策略 B.风险偏好 C.风险限额 D.风险管理政策【答案】D 19、合规风险管理的第一个阶段是（）。A.合规风险监测 B.合规风险识别 C.合规风险评估 D.合规风险报告【答案】B 20、根据银监会 2012 年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（）。A.2018 年底前 B.2020 年底前 C.2016 年底前 D.2014 年底前【答案】A 21、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.制定管理人员的职业规范 B.制订资本规划，承担资本管理最终责任 C.维护存款人和其他利益相关者合法权益 D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】A 22、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（）。A.市场风险 B.流动性风险 C.系统性风险 D.操作风险【答案】C 23、下列关于行政复议受理的说法错误的是（）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查 B.复议申请符合法定条件的，应予受理 C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出 D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】D 24、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力 B.风险偏好 C.风险限额 D.止损限额【答案】B 25、资本充足率指的是（）。A.资本总额与资产总额的比率 B.经济资本与风险加权资产的比率 C.账面资本与风险加权资产的比率 D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】D 26、1994 年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议 B.巴塞尔协议 C.巴塞尔协议 D.巴塞尔协议【答案】A 27、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（）类贷款。A.可疑 B.关注 C.损失 D.次级【答案】D 28、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。A.独立性原则 B.匹配性原则 C.全覆盖原则 D.有效性原则【答案】A 29、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（）。A.民法领域 B.商法领域 C.刑法领域 D.行政法领域【答案】A 30、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放 B.贷款 C.债券投资 D.同业投资【答案】A 31、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿 B.取款自由 C.定期付息 D.存款有息【答案】C 32、()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放 B.债券融资 C.同业拆借 D.向中央银行借款【答案】A 33、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为 120 台，平均日产量为 10 台，该产品的生产间隔期是()天。A.6 B.8 C.10 D.12【答案】D 34、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动 B.向理财产品投资者承诺收益 C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现 D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】C 35、（）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.合规风险【答案】D 36、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）。A.民法典 B.银行业监督管理法 C.金融租赁公司管理办法 D.商业银行公司治理指引【答案】D 37、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险 B.政策风险 C.牵头行风险 D.参加行风险【答案】B 38、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法 B.定量分析法 C.比率分析法 D.结构分析法【答案】B 39、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（）A.十；三十 B.五；三十 C.五；二十 D.十；二十【答案】A 40、()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会 B.董事会 C.股东大会 D.高级管理层【答案】B 41、流动性风险的()体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性 B.敏感性 C.内生性 D.爆发性【答案】A 42、（）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人 B.行政复议被申请人 C.行政复议第三人 D.行政复议代理人【答案】D 43、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（）。A.合规风险 B.信息科技风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】B 44、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（）。A.同业拆入业务 B.资金业务 C.存款业务 D.债券业务【答案】C 45、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放 B.共享 C.创新 D.绿色【答案】A 46、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。A.投资设立融资租赁公司 B.投资长期债券 C.投资股票 D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】A 47、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金 B.受托管理的他人资金 C.银行的授信资金 D.具有特定用途的各类专项基金【答案】A 48、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。()A.买受人；买受人 B.出卖人；买受人 C.出卖人；出卖人 D.买受人；出卖人【答案】C 49、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元。A.100 B.50 C.40 D.30【答案】D 50、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（）原则。A.合法性 B.有效性 C.审慎性 D.独立性【答案】B 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技内外部审计方面，应重视（）。A.近三年信息科技审计覆盖率 B.近三年信息科技内(外)审整改率 C.近两年信息科技内(外)审整改率 D.近三年内(外)审工作中信息科技专项审计占比 E.近两年内(外)审工作中信息科技专项审计占比【答案】AC 2、现有的国内支付结算方式包括（）。A.汇票 B.本票 C.托收承付 D.支票 E.汇兑【答案】ABCD 3、商业银行 ICAAP 应实现的目标有（）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估 B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应 C.确保风险管理水平符合最低要求 D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配 E.确保资本充足率达到一般要求【答案】ABD 4、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有（）。A.资本公积 B.超额贷款损失准备 C.混合资本工具 D.一般风险准备 E.实收资本或普通股【答案】AD 5、下列属于流动性风险管理的治理结构的内容的有（）。A.明确流动性风险管理的总体目标、管理模式、主要