题库资料2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测模拟预测题库含答案（名校卷）

题库资料题库资料 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测模拟预测题库含答案（名校卷）础知识自测模拟预测题库含答案（名校卷）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。A.180 B.365 C.120 D.360【答案】B 2、下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（）。A.见款付券 B.券款对付 C.纯券过户 D.见券付款【答案】C 3、某债券五年后到期,其面值为人民币 100 元、每年付息两次、票面利率 8%、每次付息 4 元。若该债券以 102 元卖出,则其到期收益率（）。A.8%B.4%C.7.5128%D.以上都不对【答案】C 4、关于投资风险，下列表述错误的是（）。A.市场风险指的是基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险 B.投资风险源自于投资价值的波动 C.流动性风险指的是在规定时间和价格范围内买卖证券的难度 D.投资风险的主要因素包括操作风险、流动性风险和市场风险【答案】D 5、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资的特点不包括()。A.低流动性 B.不可分性 C.异质性 D.不可返还性【答案】D 6、假设企业年初存货是 20000 元，年末存货是 5000 元，那么年均存货是（）元。A.12 500 B.25 000 C.7 000 D.3 500【答案】A 7、商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）。A.高；高 B.低；低 C.高；低 D.低；高【答案】D 8、目前常用的风险价值模型技术不包括（）。A.参数法 B.历史模拟法 C.蒙特卡洛法 D.算术平均法【答案】D 9、夏普比率是用某一时期内投资组合平均()除以这个时期收益的标准差。A.部分收益 B.超额收益 C.绝对收益 D.相对收益【答案】B 10、下列关于债券流动性的表述，说法错误的是（）。A.流动性是指债券的投资者将手中的债券变现的能力 B.通常债券的流动性大小用债券的买卖价差的大小反映 C.买卖价差较小的债券的流动性比较低 D.买卖差价较大的债券的流动性比较低【答案】C 11、投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指（）。A.远期交易 B.清算交收 C.除息除权 D.回转交易【答案】D 12、（）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。A.基点价格值 B.久期 C.加权平均投资组合收益率 D.价格变动收益率值【答案】B 13、下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是（）。A.混合基金 B.债券基金 C.股票基金 D.货市基金【答案】C 14、关于股票基金的风险暴露分析，下列说法错误的是（）。A.通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况 B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金 C.周转率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，基金业绩不如周转率低的基金 D.低周转率的基金倾向于对股票的长期持有【答案】A 15、QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应（）披露。A.每个工作日；每个工作日 B.每月；每周 C.每月；每个工作日 D.每周；每个工作日【答案】D 16、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示 B.个公司的总资本是 1000 万元，其中有 300 万元的债权资本和 700 万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含 30%的债务和 70%的权益，该公司的资产负债率是 30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有 100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本 D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】C 17、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（）。A.50；200 B.50；100 C.20；200 D.20；100【答案】C 18、做市商可以分为多元做市商和()。A.法定做市商 B.非法定做市商 C.特定做市商 D.非特定做市商【答案】C 19、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。A.不确定性或高风险性 B.联动性 C.跨期性 D.杠杆性【答案】C 20、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。A.M B.V C.L D.J【答案】D 21、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。A.潜力型基金 B.价值型基金 C.成长型基金 D.大盘股基金【答案】B 22、公司外部资金的来源不包括（）。A.发行公司股票 B.发行公司债券 C.公司留存收益 D.银行贷款【答案】C 23、下列资产不属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.银行承兑汇票 B.政府债券 C.远期合约 D.房地产抵押按揭【答案】D 24、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）。A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的 80%B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定 C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债 D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期【答案】A 25、下列不是私募股权投资的退出机制的是（）。A.首次公开发行 B.管理层回购 C.首次出售 D.破产清算【答案】C 26、复利现值的计算公式为（）。A.FV=PV（1+i-t）B.PV=FV/（1+i-t）=FV（1-it）C.FV=PV/（1+i）n=PV（1+i）-n D.PV=FV/（1+i）n=FV（1+i）-n【答案】D 27、下面指标中，不属于基金风险调整收益评估指标的是（）A.贝塔 系数 B.夏普比率 C.信息比率 D.詹森 系数【答案】A 28、速动比率的计算公式为（）。A.（流动资产+存货）/流动负债 B.（存货-流动资产）/流动负债 C.（流动资产-存货）/流动负债 D.（流动资产-流动负债）/净利润【答案】C 29、下列关于平均收益率的说法中，正确的是（）。A.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想 B.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小 C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向 D.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠【答案】C 30、（）是指市场上交易的期权价格蕴含的波动率。A.历史波动率 B.隐含波动率 C.期价波动率 D.每日波动率【答案】B 31、下列表述中，错误的是（）。A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度 B.投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险 C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要 D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低【答案】C 32、关于房地产有限合伙，下列说法错误的是()。A.房地产有限合伙由有限合伙人和普通合伙人组成 B.房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，并不直接参与管理和经营项目 C.房地产普通合伙人和私募股权当中的普通合伙人一样，收取固定比例的管理费 D.房地产有限合伙在功能上类似于公募股权合伙【答案】D 33、下列关于衍生品合约的特点，说法错误的是（）。A.衍生品合约涉及基础资产的跨期转移 B.衍生品合约只要支付少量保证金或权利金就可以买入，可以以小搏大 C.一般衍生品合约的风险一般要比复杂衍生品合约的风险大 D.衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性，两者一般高度相关【答案】C 34、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。A.半弱有效市场 B.弱有效市场 C.半强有效市场 D.强有效市场【答案】A 35、以下不属于影响回购协议利率的因素的是（）。A.交割条件 B.回购期限的长短 C.回购市场 D.质押证券的质量【答案】C 36、财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下列说法不正确的是（）。A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率 B.速动比率=（流动资产-存货）/流动负债 C.常用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数 D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率【答案】D 37、（）是基金估值的第一责任主体。A.基金托管人 B.基金投资人 C.基金管理人 D.信托机构【答案】C 38、通过分析企业的资产负债表；能够揭示（）。A.B.C.D.【答案】D 39、关于期权，以下表述错误的是（）。A.期权买方在未来买卖标的物的价格是事先规定好的 B.期权买方到期必须履约，不履约需缴纳罚金 C.期权合约中的标的资产，可以是实物商品、金融资产、汇率或各种综合价格指数等 D.期权的买方要付给卖方一定教量的权利金【答案】B 40、当技术分析无效时，市场至少符合（）。A.弱势有效市场 B.半弱势有效市场 C.半强势有效市场 D.强势有效市场【答案】A 41、（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。A.寿险公司 B.财险公司 C.意外险公司 D.健康险公司【答案】B 42、目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。A.印花税 B.审计费 C.过户费 D.交易佣金【答案】B 43、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的特殊公司债券。A.企业债 B.可转换债券 C.国债 D.债券逆回购【答案】B 44、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是私募股权投资退出的最佳渠道。A.二次出售 B.首次公开发行 C.管理层回购 D.买壳上市或借壳上市【答案】B 45、在目前的法规下，开放式债券基金的杠杆率上限为（），封闭式债券基金的杠杆率上限为（）。A.100%；200%B.140%；100%C.140%；200%D.100%；140%【答案】C 46、某种附息国债面额为 100 元，票面利率为 5.21%，市场利率为 4.89%，期限为 3 年，每年付息 1 次，则该国债的内在价值是（）元。A.100.853 B.99.876 C.78.987 D.100.873【答案】D 47、关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）A.溢价发行 B.违约风险小 C.利息免税 D.流动性强【答案】A 48、假设企业年初存货是 20000 元，年末存货是 5000 元，那么年均存货是（）元。A.7000 B.25000 C.12500 D.3500【答案】C 49、关于利率互换合约的两种形式，以下表述正确的是（）。A.基础互换采用净额支付方式 B.基础互换指双方不同本金的交换 C.息票互换采用全额支付方式 D.息票互换指不同参照利率的互换【答案】A 50、某企业 2015 年净利润 10 亿元，销售利润率 20%，则该企业的销售收入是（）亿元。A.50 B.10 C.8 D.2【答案】A 51、（）是目前全球最大的 UCITS 基金注册地。A.美国 B.卢森堡 C.英国 D.法国【答案】B 52、（）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.法律部【答案】C 53、下列关于回购协议利率的说法，错误的是（）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低 B.货币市