过关复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷（含答案）

过关复习过关复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 2、开立基金销售结算专用账户需选择（）A.具备监督资质的第三方机构 B.中国人民银行指定结算银行 C.中国基金业协会指定备案结算银行 D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行【答案】D 3、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金 B.混合基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 4、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B 5、根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 6、下列关于 ETF 的表述，错误的是（）。A.采用实物申购、赎回机制 B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金 D.存在套利交易【答案】C 7、基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标【答案】B 8、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.经理层 C.监事会 D.合规管理部门【答案】B 9、（2016 年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 10、(2017 年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B.对不同认购金额投资者适用不同费率 C.采取抽奖、回扣方式销售基金 D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制【答案】B 12、下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现和保障。A.“三公”原则 B.审慎监管原则 C.适度监管原则 D.依法监管原则【答案】D 13、（2018 年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为 B 类份额。A.母基金份额；较高，较低 B.子基金份额；较低，较高 C.子基金份额；较高，较低 D.母基金份额；较低，较高【答案】D 15、投资决策业务控制的内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度 B.建立投资风险评估与管理制度 C.建立科学的投资管理业绩评价体系 D.建立科学的交易绩效评价体系【答案】D 16、行政监管机构可以依法行使的监管权包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、（）是金融市场上主要的资金供给者。A.政府 B.非金融机构 C.个人居民 D.金融机构【答案】C 18、投资合规性风险不包括（）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库 B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为 D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动【答案】C 19、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销 B.包销 C.直销 D.互联网销售【答案】C 20、（2019 年真题）证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项 B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产 C.按照规定召集基金份额持有人大会 D.安全保管基金财产【答案】B 21、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会 B.基金管理人;中国基金业协会 C.基金托管人;中国基金业协会 D.基金管理人;中国证监会【答案】D 22、（2017 年真题）关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。A.2 B.5 C.1 D.3【答案】D 24、普通基金的份额登记时间通常是（），QDII 基金的份额登记时间通常是（）。A.T+1 日，T+3 日 B.T+1 日，T+2 日 C.T+1 日，T+1 日 D.T+2 日，T+3 日【答案】B 25、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。A.B.、C.、D.、【答案】D 26、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（）。A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）B.申购费用=净申购金额*申购费率 C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值【答案】D 27、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】B 28、分级基金按运作方式分类可分为（）。A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金 B.封闭式分级基金与开放式分级基金 C.合并募集和分开募集 D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金【答案】B 29、我国基金年度报告的主要内容不包括（）。A.基金交易的业务规则的编制及披露 B.基金财务会计报告的编制与披露 C.关于年度报告中的重要提示 D.基金投资组合报告的披露【答案】A 30、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A.1/3 以上 B.2/3 以上 C.1/2 以上 D.全部【答案】B 31、（2016 年真题）伞型基金的优点不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 32、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为 B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例 C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致【答案】B 33、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。A.10 份基金份额 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.1 元人民币【答案】D 35、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 36、（2016 年真题）对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】D 37、基金投资人承担的义务不包括（）。A.交纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】B 38、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留 B.某上市公司人员招聘计划 C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格 D.某上市公司持股 8%的股东拟对外出售其全部股权的计划【答案】B 39、（2016 年真题）基金监管的目标通常不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益 B.规范证券投资基金活动 C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】C 40、关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（）。A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作 B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息 C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核 D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露【答案】B 41、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012 年 3 月 B.2013 年 5 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 7 月【答案】C 42、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月【答案】B 43、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 44、（2017 年真题）基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.成本收益原则 D.专业性原则【答案】C 45、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B 46、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息 B.某销售人员在进行宣传推介时，发现 PPTT 上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除 C.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金 D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15:00 前办完基金申购手续【答案】C 47、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受（）。A.全额赎回 B.当日 10赎回 C.每日 10赎回 D.全额延期赎回【答案】A 48、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（）。A.B.C.D.【答案】D 49、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B 50、我国基金监管的首要目标是（）。A.降低系统风险 B.保证市场的公平、效率、透明 C.保护投资者利益 D.推动基金业的规范发展【答案】C 51、下列不属于基金重大事件的是（）。A.开放式基金发生巨额赎回并延期支付 B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.25%C.延长基金合同期限 D.基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动【答案】B 52、(2016 年)对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资