能力测试试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附答案)

能力测试试卷能力测试试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库顾问业务通关题库(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 2、用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】C 3、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具是否适合客户的财务目标 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 4、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 5、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。A.一万以上五万以下 B.五万以上十万以下 C.五万以上二十万以下 D.一万以上十万以下【答案】D 6、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 7、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B 8、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 9、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】D 10、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】A 11、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D 12、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D 14、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 15、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。A.投资收入较低 B.投资收入较高 C.消费支出较低 D.消费支出较高【答案】D 16、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 17、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品 B.供给方 C.需求方 D.潜在入侵者【答案】B 18、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标 B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率 C.资产负债率与权益乘数同方向变化 D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A 20、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 21、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 24、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 25、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 26、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 27、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C 28、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳 B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳 C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳 D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A 29、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 31、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 32、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 33、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A 34、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上 B.向下 C.向左 D.向右【答案】A 35、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 37、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 38、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 39、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C 40、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】B 41、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D 42、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退 B.相对衰退 C.偶然衰退 D.自然衰退【答案】C 43、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 44、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 45、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、根据市场风险产生的原因。可以将市场风险分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 47、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支 B.汇率 C.国际利率 D.经济増长率【答案】B 48、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 49、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施 B.专门委员会实施 C.专门人员独立实施 D.多部门人员分别独立实施【答案】C