题库资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测提分题库精品含答案

题库资料题库资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库精品含答案职业道德与业务规范自测提分题库精品含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998 B.2000 C.1999 D.2003【答案】B 2、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 3、(2016 年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）A.健全性原则 B.及时性原则 C.有效性原则 D.独立性原则【答案】B 4、某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 6、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.持续性 D.反复性【答案】D 7、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 8、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（）。A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益【答案】D 9、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A 10、(2017 年)下列关于 LOF 和 ETF 的区别的说法中，错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金【答案】C 11、根据证券投资基金法的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B 12、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准 B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C.基金的申购费必须在申购时收取 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A 13、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 14、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 15、具体基金客户服务流程包括（）。A.互动交流 B.服务宣传与推介 C.客户档案管理与保密 D.以上都是【答案】D 16、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间 B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付 C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平 D.消除多层嵌套，抑制通道业务【答案】B 17、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 18、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化 B.基金业务的发展 C.基金监管法规的完善 D.主流品种的变迁【答案】B 19、开放式基金份额申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人 B.基金份额持有人与注册登记人 C.基金份额持有人与销售代理人 D.基金份额持有人与基金管理人【答案】D 20、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。A.招募说明书摘要 B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C.基金资产的估值 D.基金运作方式【答案】D 21、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.60 日 C.90 日 D.120 日【答案】A 22、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证 B.股权凭证 C.信用凭证 D.债权凭证【答案】A 23、基金持有人与基金管理人之间是()关系。A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股【答案】C 24、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）。A.差异化 B.原则化 C.专业化 D.特色化【答案】B 25、(2017 年)关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C 26、（2017 年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会 C.私募基金销售机构 D.私募基金管理人【答案】B 27、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 28、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A.制定和实施行业自律规则 B.制定行业执业标准和业务规范 C.研究论证业内相关政策与方案 D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新【答案】C 29、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，且持有期限不少于（）。A.1000 万；1 年 B.1000 万；3 年 C.2000 万；2 年 D.2000 万；3 年【答案】B 30、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.及时性【答案】C 31、(2017 年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定 C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见 D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况【答案】B 32、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构 B.基金管理公司董事会 C.中国证监会 D.基金管理公司总经理【答案】B 33、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样 B.投资风险高低无法比较 C.投资风险相对较低 D.投资风险相对较高【答案】C 34、（2017 年真题）QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 35、（）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。A.风险控制系统 B.应用系统的支持系统 C.前台业务系统 D.后台管理系统【答案】A 36、般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”【答案】C 38、（2016 年真题）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品 B.促销 C.渠道 D.价格【答案】D 39、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1 B.100 C.10 D.1000【答案】B 40、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购 B.认购 C.赎回 D.转换【答案】C 41、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料 D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八【答案】C 42、（2017 年真题）某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（）。A.金牛基金指数 B.中证 500 指数 C.央视财经 50 指数 D.淘金 100 指数【答案】B 43、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25 B.10198.75 C.51.25 D.10000【答案】B 44、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A.评级 B.评奖 C.排名 D.以上都是【答案】D 45、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 46、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.金额申购、金额赎回【答案】A 47、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 48、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。A.授权制度 B.信息披露制度 C.门禁制度 D.内外网分离制度【答案】B 49、（2020 年真题）关于 QDII