通关提分题库(考点梳理)基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

通关提分题库通关提分题库(考点梳理考点梳理)基金从业资格证之基金法基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案解析答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（）。A.风险偏好 B.投资规模 C.流动性和安全性要求 D.以上都是【答案】D 2、（2016 年真题）基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 3、市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征 B.市场的不同特点 C.客户所处地域差别 D.市场的供求状况【答案】A 4、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.契约性基金、公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 C.股票基金、债券基金 D.成长型基金、收入型基金【答案】B 5、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 7、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担 B.基金管理人负责承担 C.基金发起人承担 D.基金当事人共同承担【答案】A 8、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后 B.每一交易日开市后 C.每一交易日闭市前 D.每一交易日开市前【答案】D 9、(2016 年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。A.企业年金 B.第三方保险资产管理计划 C.集合资金信托 D.投资联结保险账户管理【答案】C 10、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.ETF C.QFII D.LOF【答案】A 11、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金 D.QDII 基金【答案】B 12、投资者一般认购 ETF 份额的方式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。A.B.C.D.【答案】A 14、在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，（）的 7 日年化收益率?A.节假日期间 B.节假日最后一日 C.节假日后第一个自然日 D.节假日前一日【答案】B 15、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率 B.财务状况 C.投资目的 D.风险承受能力【答案】A 16、(2017 年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后 1 个月之内 B.每个会计年度结束后 2 个月之内 C.每个会计年度结束后 4 个月之内 D.每个会计年度结束后 6 个月之内【答案】C 17、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.开放式基金和封闭式基金【答案】D 18、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。A.保有量 B.销售额 C.持有人数量 D.未分配利润【答案】A 19、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且净资产不低于（）的单位。A.500 万元 B.1000 万元 C.2000 万元 D.3000 万元【答案】B 20、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D 21、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本 B.体现了国家对募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 C.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】C 22、2012 年 2 月，A 证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售 B 基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率 7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的 B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险 C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为 D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉【答案】D 23、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.6 C.9 D.3【答案】B 24、1990 年，（）证券交易所推出世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦 B.美国纽约 C.加拿大多伦多 D.美国纳斯达克【答案】C 25、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 26、对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 3%D.不高于赎回金额 3%【答案】A 27、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。A.9:0011:00；13：0015:00 B.9:3011:30；13：3015:30 C.9:0011:00；13：3015:30 D.9:3011:30；13：0015:00【答案】D 28、(2017 年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1.110 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式 B.净值归一符合保护投资者原则 C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述 D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C 30、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 31、ETF 基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日开市前披露当日的申赎清单。A.证券交易所 B.证券业协会 C.基金业协会 D.中国证监会【答案】A 32、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件（）。A.B.C.D.【答案】D 34、（2017 年真题）下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（）。A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率 B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠 C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产 D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】C 35、（2020 年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况 B.制定、修订公司的估值政策及程序 C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念 D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案【答案】B 36、我国开放式基金的存续期为（）。A.5 年 B.15 年 C.15 年-50 年 D.无特定期限【答案】D 37、（2017 年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种 B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项 C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性 D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A 38、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是（）。A.具备相应的风险识别能力和风险承担能力 B.达到规定资产规模或者收入水平 C.具有投资公开募集基金的投资经历 D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C 39、（）不是另类投资基金的投资范围。A.黄金 B.大宗商品 C.艺术品 D.债券【答案】D 40、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（）人。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】A 41、关于公募基金财产的投资或者活动合规的是（）。A.买卖股票或债券 B.承销证券 C.从事承担无限责任的投资 D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】A 42、(2017 年)下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。A.监督检查基金信息的披露情况 B.制定基金行业自律业务规范 C.制定基金活动监督管理的规章、规则 D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理【答案】B 43、衍生金融工具不包括（）。A.远期合约 B.期权合约 C.金融债券 D.互换协议【答案】C 44、（2017 年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自签署之日成立并生效 C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效 D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】C 45、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.投资公司法；投资顾问法 B.证券法；投资公司法 C.证券交易法；投资顾问法 D.证券交易法；证券法【答案】A 46、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性 B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产 C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性 D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A 47、合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。A.系统 B.程序 C.规章 D.计划【答案】B 48、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定 C.公平交易制度建设及执行情况 D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B 49、基金客户服务的原则包括（）。A.、B.、