通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4【答案】A 2、基金上市交易公告书披露的事项不包括()A.基金净值表现 B.基金投资组合报告 C.基金财务状况 D.持有人户数【答案】A 3、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金的出资人 D.基金持有人是基金资产的所有者【答案】B 4、基金注册登记机构的职责不包括（）A.披露基金份额净值 B.确认基金交易 C.保管持有人名册 D.建立投资者基金份额账户【答案】A 5、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范 B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设 C.公司内部要有清晰的责任制和问责制 D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】D 6、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。A.等于基金份额面值加当日收益 B.随机变动 C.保持不变 D.随基金收益率变化而变动【答案】C 7、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2 亿 B.5000 万 C.1 亿 D.1.5 亿【答案】C 8、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于债券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D 9、中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 10、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 11、（2017 年真题）托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A.基金投资组合报告 B.基金净值表现 C.基金财务指标 D.管理人报告【答案】D 13、关于价值型股票的特征，说法错误的是（）。A.收益稳定 B.安全性高 C.市盈率低 D.市净率高【答案】D 14、基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.顾客至上【答案】B 15、(2016 年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 16、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。A.普通基金净值公告 B.货币市场基金收益公告 C.基金季度报告 D.基金半年度报告【答案】A 17、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域【答案】C 18、(2016 年)下列哪一项不属于监事会的职权（）A.检查公司的财务 B.提议召开临时股东会 C.编制年度报告 D.列席董事会会议【答案】C 19、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告 C.在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告【答案】C 20、当货币市场基金正偏离度绝对值达到 0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B 21、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.金额申购，份额赎回 B.份额申购，金额赎回 C.份额申购，份额赎回 D.金额申购，金额赎回【答案】C 22、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A.经济性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.健全性原则【答案】A 23、金融资产一般分为()两类。A.货币类金融资产和债权类金融资产 B.债权类金融资产和股权类金融资产 C.衍生类金融资产和货币类金融资产 D.股权类金融资产和票据类金融资产【答案】B 24、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。A.I、IV B.I、C.、IV D.I、IV【答案】B 25、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.目标设定 B.资产负债 C.内部环境 D.风险应对与评估【答案】B 26、（2021 年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制 B.包含了过去 9 个月内的基金产品业绩 C.包含了基金产品的预期收益 D.包含了基金的管理团队信息【答案】C 27、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 28、负责基金销售业务的管理人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 29、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德 B.法律意识 C.社会制度 D.科技发展【答案】B 30、(2016 年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。A.通知出境管理机关依法阻止其出境 B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产 C.在财产上设定其权利 D.冻结资金账户或证券账户【答案】D 31、（2017 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对 C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分 D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会【答案】B 33、根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）A.副总经理 B.合规风控负责人 C.财务负责人 D.总经理【答案】C 34、甲是基金管理公司 A、的基金经理，甲的朋友乙是上市公司 B 的董事长，当 B 非公开増发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B 增发为自己牟取利益 B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与 B 的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与 B 增发的决定【答案】D 35、（2016 年真题）我国基金监管的目标不包括（）。A.保护市场的公平、效率和透明 B.保证基金管理公司不倒闭 C.规范证券投资基金活动 D.保护投资者的利益【答案】B 36、(2016 年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议 B.对公司运作中存在的问题进行善后工作 C.监督整改措施的指定和落实 D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B 37、对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。A.基金投资者 B.监管部门 C.基金研究评价机构 D.基金管理公司【答案】D 38、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。A.风险识别能力 B.风险识别能力和债务清偿能力 C.风险识别能力和风险承担能力 D.风险承担能力和债务清偿能力【答案】C 39、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书 A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 40、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。A.B.、C.、D.、【答案】D 42、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.基金资产净值、基金份额净值的披露 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 43、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 44、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期曰 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 D.投资的风险不同【答案】B 45、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则 B.高效监管原则 C.审慎监管原则 D.保障投资人利益原则【答案】A 46、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售和登记事宜 B.及时办理基金的清算、交割事宜 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D.计算并公告基金资产净值【答案】B 47、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;经营层 B.理事会;董事会 C.总经理;董事会 D.董事会;董事会【答案】D 48、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.不得损害服务对象的合法利益 B.不得以任何方式承诺或保证投资收益 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.向投资人充分揭示投资风险【答案】D 49、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（）A.介绍证券市场基础知识 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金产品 D.定期进行投资者回访【答案】C 50、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国证监会 B.中国保监会 C.中国银监会 D.中国人民银行【答案】A