通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案

通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法通关考试题库带答案解析基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2019 年真题）关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定 B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定 C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求 D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D 2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。A.基金发行协调人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 3、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。A.公司型基金投资者是基金公司的股东 B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 D.公司型基金具有独立法人地位【答案】B 4、（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A.督察长 B.管理层 C.合规管理部门 D.监事会【答案】A 5、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.监事会 B.股东大会 C.经理层 D.董事会【答案】C 6、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务 B.基金销售服务 C.基金理财服务 D.基金投资服务【答案】A 8、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3 个月 B.4 个月 C.5 个月 D.6 个月【答案】D 9、分级基金业务管理指引于（）5 月 1 日起正式施行。A.2015 年 B.2016 年 C.2017 年 D.2018 年【答案】C 10、（）不属于参与投资基金活动的相关当事人。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售机构【答案】A 11、(2017 年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为 A、B、C、D、E 五类，下列违反销售适用性的行为是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险 D.政策风险【答案】B 13、（2016 年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门 B.基金管理人应自主控制业务活动的运作 C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度 D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B 14、(2016 年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）A.现金 B.两年以内（包括两年）的银行存款 C.剩余期限在 730 天内（含 730 天）的债券 D.期限在一年以上的债券回购【答案】A 15、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 16、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】A 17、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 18、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7 B.T+2,T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 19、下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】A 20、金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场【答案】A 21、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.编制中期和年度基金报告 D.安全保管基金财产【答案】D 22、（）不是基金份额持有人的权利。A.分享基金财产收益 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核【答案】D 23、下列说法中，错误的是（）。A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异 B.不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同 C.封闭式基金主要通过交易所进行交易 D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回【答案】D 24、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()A.社会各界持续监督 B.岗前与岗位职业道德教育 C.自我改造与自我完善 D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】C 25、保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（）。A.保险资金委托投资业务 B.资产支持计划业务 C.证券投资咨询业务 D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理【答案】C 26、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用 B.一般采用未知价法 C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量 D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B 27、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德 B.法律意识 C.社会制度 D.科技发展【答案】B 28、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。A.调整范围不同 B.调整手段不同 C.内容结构不同 D.表现形式不同【答案】C 29、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。A.后端，前端 B.后置，前置 C.前置，后置 D.前端、后端【答案】D 30、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定 B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 C.制定了完善的资金清算流程 D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B 31、监事会向（）负责。A.董事长 B.监事 C.股东会 D.股东【答案】C 32、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 33、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律 B.部门主管自律 C.公司管理层对人员和业务的监督控制 D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【答案】B 34、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门规章 D.业务操作手册【答案】A 35、（2016 年真题）（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A.基本管理制度 B.部门规章 C.业务操作手册 D.内控大纲【答案】C 36、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 37、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 38、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 B.年度报告包括基金投资组合报告 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】D 40、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人 B.单笔委托金额在 300 万元人民币以上的投资者数量不受限制 C.客户委托的初始资产合计不得低于 5000 万元人民币 D.客户委托的初始资产合计不得超过 50 亿元人民币【答案】C 41、(2016 年)套利机制的存在使 ETf（）。A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象 B.出现类似股票大幅溢价交易的现象 C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点 D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点【答案】C 42、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查 D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】B 43、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则 B.股东诚信与合作原则 C.经营运作公开、透明原则 D.人员敬业原则【答案】A 44、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券 B.私募基金可以投资公募基金份额 C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案 D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金【答案】D 45、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D 46、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少于 3 年。A.B.、C.、D.、【答案】D 47、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D 48、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C 49、投资者进行 ETF 证券认购时需具