2022学年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷（含答案）

20222022 学年基金从业资格证之基金法律法规、职业道学年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷德与业务规范提升训练试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2017 年)下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）。A.LOF 需要披露上市交易公告书 B.封闭式基金需要披露上市交易公告书 C.ETF 需要披露上市交易公告书 D.场外货币基金需要披露上市交易公告书【答案】D 2、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A 类和 B 类份额分级，资产合并运作 B.基金份额不可以在交易所上市交易 C.内含衍生工具与杠杆特性 D.多种收益实现方式、投资策略丰富【答案】B 3、分级基金份额分为（）。A.A 类份额，B 类份额 B.母基金份额，A 类份额，B 类份额 C.母基金份额，B 类份额 D.母基金份额，A 类份额【答案】B 4、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 5、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益 B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】D 6、董事会履行的合规职责不包括（）。A.审议批准合规管理的基本制度 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项 D.建立与合规负责人的直接沟通机制【答案】B 7、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.、B.、C.、D.I、IV【答案】B 8、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 9、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。A.I、II、III、B.II、III、C.I、II、III D.I、II、【答案】A 10、(2016 年)基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发 B.进行信息系统运营维护 C.提供基金交易电子商务平台 D.进行基金的宣传推介【答案】D 11、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A.企业 B.个人居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 12、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案 B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求 C.制定行业自律规则 D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】A 13、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。A.长效激励约束 B.业务与信息隔离 C.公司独立运作 D.制衡【答案】C 14、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。A.公开监管机构全部业务活动内容 B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】B 15、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6 B.5 C.3 D.1【答案】C 16、（2016 年真题）货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 17、（2019 年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 18、(2016 年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露责任 B.基金管理人管理和运用基金资产的原则 C.投资风险提示 D.投资收益保证【答案】D 19、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长 B.总经理 C.基金经理 D.独立董事【答案】A 20、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 21、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 22、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费 B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则 C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认 D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除【答案】D 23、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C 24、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A.5%，5 元 B.5%，15 元 C.0.5%，5 元 D.0.5%，15 元【答案】C 25、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 26、（2016 年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】C 27、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 28、从（）而言，FOF 产品可以归纳为主动管理主动型 FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型 FOF、被动管理被动型 FOF 四类。A.投资标的 B.投资策略 C.运作模式 D.投资目标【答案】C 29、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟 B.10 秒钟 C.5 分钟 D.10 分钟【答案】A 30、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金 B.股权基金 C.股票基金 D.ETF 基金【答案】A 31、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A.2 B.3 C.5 D.1【答案】A 32、（2016 年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 33、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.行为监控【答案】B 34、（2016 年真题）监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 35、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益 B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势 C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析 D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务【答案】A 36、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 37、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。A.勤勉尽责、恪尽职守 B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统 C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突 D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】C 38、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）A.办理非公开募集基金的登记、备案 B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规 D.有权对会员进行行政处罚【答案】D 39、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 105%赎回基金 B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的 95%赎回基金 C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的 105%以上，则投资人需支付 2%的管理费用 D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金【答案】C 40、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7 日 B.10 日 C.20 日 D.30 日【答案】D 41、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小 B.二级市场供求关系 C.上市公司质量 D.投资时间长短【答案】B 42、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】A 43、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、基金销售机构可以根据专业投资者的（）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。A.B.C.D.【答案】C 45、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A.经理层的风险偏好 B.全体员工对公司的忠诚度 C.道德价值观和胜任能力 D.风险管理战略【答案】A 46、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.基金中的基金【答案】D 47、公募证券投资基金”利益共享，风险共担，是指（）A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 48、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 49、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括()。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D 50