题库练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一

题库练习试卷题库练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（）。A.社会保障基金 B.企业年金 C.失业救济 D.养老金【答案】C 2、关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查 D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】B 3、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则 B.客观性原则 C.规范性原则 D.专业性原则【答案】A 4、关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C.货币市场基金申购费较高 D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C 5、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A.反洗钱合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规风险 D.投资合规性风险【答案】A 6、基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A.1 B.2 C.5 D.7【答案】B 7、投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】A 8、（2016 年真题）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（）。A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构【答案】A 9、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A 类和 B 类份额分级，资产合并运作 B.基金份额不可以在交易所上市交易 C.内含衍生工具与杠杆特性 D.多种收益实现方式、投资策略丰富【答案】B 10、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】D 11、(2016 年)下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点（）A.加强管制、放松监管 B.互联网金融与基金业有效结合 C.股权与公司治理创新得到突破 D.混业化与大资产管理的局面初步显现【答案】A 12、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.A.公平对待所有股东 B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策【答案】D 13、基金公司的督察长直接对（）负责。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理【答案】B 14、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60 B.16-70 C.18-60 D.18-70【答案】D 15、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A.基金份额登记机构 B.基金销售支付机构 C.基金评价机构 D.基金投资顾问机构【答案】B 16、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 17、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照规定召集公司股东大会 C.办理基金备案手续 D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B 18、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】A 19、(2016 年)基金份额通常在（）万份以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。A.10 B.20 C.30 D.50【答案】D 20、（2016 年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密 B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定 C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信 D.工作既要出工，也要出力【答案】C 21、（2016 年真题）基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等 D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查【答案】D 22、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D 23、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 24、封闭式基金份额上市交易应具备（）。A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.募集金额不少于 3 亿元人民币 C.持有人不少于 2000 人 D.募集金额不少于 1 亿元人民币【答案】A 25、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生品【答案】D 26、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】B 27、以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务 B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务 C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠 D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C 28、基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定基金认购人数应不少于 200人，方可以向证监会办理备案手续，请问此条规定体现了证券投资基金哪个特点（）A.集合理财 B.风险共担 C.组合投资 D.信息透明【答案】A 29、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则 B.股东诚信与合作原则 C.经营运作公开、透明原则 D.人员敬业原则【答案】A 30、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（）A.基金产品的投资范围和持仓比例 B.基金经理的历史过往业绩 C.基金的历史规模 D.基金净值的历史波动程度【答案】B 31、(2016 年)基金市场的参与主体不包括（）。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 32、（）是基金销售的“售前服务”。A.介绍基金产品费率信息 B.提供投资咨询建议 C.开展投资者风险教肓 D.向客户介绍信息査询【答案】C 33、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()A.建立科学的投资管理业绩评价体系 B.建立研究与投资的业务交流制度 C.建立严密的研究工作业务流程 D.建立研究报告质量评价体系【答案】D 34、(2017 年)根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况 B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金 C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额 D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】A 35、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人、中国证监会 B.基金持有人、中国证监会 C.基金业协会、中国证监会 D.银监会、证监会【答案】A 36、(2017 年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 37、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.不可以在交易所进行份额交易 C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B 38、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购 B.申购 C.赎回 D.转换【答案】A 39、（2016 年真题）以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理 B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担 D.组合投资、分散风险【答案】B 40、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。A.期望收益率 B.投资收益预期 C.资产规模大小 D.风险承受能力【答案】D 41、（2016 年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A.岗位责任 B.信息技术管理 C.资料档案管理 D.内控措施【答案】A 42、下列关于基金销售机构职责的说法，错误的是（）。A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务 B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公布基金宣传推介材料 D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度【答案】C 43、（2016 年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金资产的资金来源发生了重大变化 D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B 44、资产管理业务主要涉及（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.认购 B.申购 C.赎回 D.交易【答案】B 46、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动