通关提分题库(考点梳理)中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷A卷附答案

通关提分题库通关提分题库(考点梳理考点梳理)中级银行从业资格之中级中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷银行业法律法规与综合能力题库练习试卷 A A 卷附答卷附答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据贷款“五级分类法”的划分，不良贷款是指()。A.关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款 B.关注类贷款、可疑类贷款、损失类贷款 C.次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款 D.正常类贷款、可疑类贷款、损失类贷款【答案】C 2、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是()。A.保证国际银行业的安全和发展 B.促进国际银行业的并购重组 C.共同防范和控制金融风险 D.加强银行监管的国际合作【答案】B 3、银行应指定（）作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门 B.专门部门 C.高级管理层 D.董事会【答案】B 4、在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（）内提出。A.3 日 B.7 日 C.5 日 D.10 日【答案】A 5、某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向()寻求解释。A.中国银行业协会 B.人民法院 C.银监会 D.中国人民银行【答案】A 6、兼具债券和期权特性金融工具是（）A.股票 B.债券 C.可转换公司债券 D.证券投资基金【答案】C 7、根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责不包括(?)。A.制定公司的基本管理制度 B.决定公司内部管理机构的设置 C.执行股东会决议 D.对公司增加或者减少注册资本作出决议【答案】D 8、商业银行的薪酬机制应坚持一定的原则，不包括（）。A.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应 B.短期激励与长期激励相协调 C.基本薪酬与银行公司治理要求相统一 D.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾【答案】C 9、国内生产总值物价平减指数是按计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率（）A.公允价格 B.批发价格 C.当年不变价格 D.市场价格【答案】C 10、商业银行可以直接利用的资本是（）。A.会计资本 B.经济资本 C.监管资本 D.风险资本【答案】A 11、根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责不包括(?)。A.制定公司的基本管理制度 B.决定公司内部管理机构的设置 C.执行股东会决议 D.对公司增加或者减少注册资本作出决议【答案】D 12、金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法，错误的是()。A.是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险 B.其价格受基础金融产品或基础变量的影响 C.包括期权、期货、互换等 D.金融衍生品是相对于基础金融产品的概念【答案】A 13、金融工具不具有的性质的是（）。A.风险性 B.短期性 C.流动性 D.收益性【答案】B 14、下列关于金融市场的分类，错误的是（）。A.按照交易的阶段划分可分为发行市场和流通市场 B.按照交易活动是否在固定场所划分可分为场内市场和场外市场 C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等 D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可分为现货市场和期货市场【答案】D 15、在我国目前的管理格局下，下列机构之问有领导与被领导关系的是()。A.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行和中国证券监督管理委员会 C.中国人民银行和国家外汇管理局 D.中国人民银行和中国保险监督管理委员会【答案】C 16、下列关于商业银行董事会、董事的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构的高级管理层就是以董事长、行长（总经理）为首的领导集体 B.商业银行董事长可以兼任银行的行长 C.商业银行的独立董事，在银行除担任董事以外，还可兼任改银行的其他职务，如信贷部门的总经理 D.董事会承担银行经营和管理的最终责任【答案】D 17、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠()的利益驱动。A.监管机构 B.利益相关者 C.高级管理层 D.风险管理部门【答案】B 18、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（）。A.减少赋税 B.减少基础货币投放 C.提高利率 D.减少政府支出【答案】D 19、下列选项中，（）负责对商业银行董事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.董事会 B.高级管理层 C.股东大会 D.监事会【答案】D 20、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括()。A.管风险 B.管保险 C.管法人 D.管内控【答案】B 21、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为(?)。A.合同?B.民事行为?C.票据?D.承诺【答案】A 22、教育储蓄的对象为在校小学()以上的学生。A.三年级(含三年级)?B.四年级(含四年级)C.五年级(含五年级)?D.六年级(含六年级)【答案】B 23、票据转让的主要方法是（）。A.背书 B.转贴现 C.贴现 D.再贴现【答案】A 24、银行风险中的国家风险不包括(?)。A.经济风险?B.市场风险?C.社会风险?D.政治风险【答案】B 25、银行工作人员为客户服务是要做到风险提示，下列违规的是()。A.提醒客户留意合约中的免责条款 B.分别从利弊两个方面介绍产品 C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息根据客户需要推荐合适的产品【答案】C 26、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。A.监管规避 B.协助执行 C.内幕交易 D.反洗钱【答案】B 27、如果商业银行留有的超额准备金增加，则其创造存款的能力（）。A.增强 B.下降 C.不变 D.不确定【答案】B 28、股票持有者可通过()将股票转让和出售。A.退还股本 B.在股票市场出售 C.在股票市场转让 D.在证券市场转让和出售【答案】D 29、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。A.对会员单位提供资金支持 B.全国性营利社会团体 C.具有金融监管权 D.最高权力机构是会员大会【答案】D 30、下列不属于行政复议当事人的是（）。A.申请人 B.被申请人 C.受益人 D.第三人【答案】C 31、下列大型商业银行中，在上海证券交易所上市和香港联合证券交易所同步上市的是（）。A.工商银行 B.农业银行 C.中国银行 D.建设银行【答案】A 32、出现以下哪一种情形时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见?（）A.所在机构存在严重问题或风险 B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动 C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户 D.机构内部工作人员互相诋毁【答案】A 33、下列不属于我国个人贷款业务的是()。A.个人住房贷款 B.房地产开发贷款 C.个人消费额度贷款 D.个人助学贷款【答案】B 34、下列关于董事监事履职评价，说法不正确的是（）。A.商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价 B.被评为不称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事 C.董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体 D.根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职【答案】B 35、事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为（）。A.期货交易 B.回购交易 C.现货交易 D.信用交易【答案】B 36、（2022 年 7 月真题）下列关于金融安全的说法，错误的是（）A.金融安全是国家安全的重要组成成分 B.金融腐败不会威胁到金融安全 C.金融安全关乎经济社会发展全局 D.防范化解重大风险事关金融安全【答案】B 37、下列属于提高商业银行资本充足率分母对策的是（）。A.发行优先股 B.增加资本 C.发行普通股 D.降低风险加权总资产【答案】D 38、我国统计部门公布的失业率指标是（）。A.全体人口失业率 B.城镇自然失业率 C.城镇登记失业率 D.城市人口失业率【答案】C 39、描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。A.核心资本 B.会计资本 C.监管资本 D.经济资本【答案】D 40、小微企业贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标（）以内(含)的，不得作为银行内部对小微企业业务主办部门考核的扣分因素。A.1 倍 B.2 倍 C.2 个百分点 D.5 个百分点【答案】C 41、下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。A.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 B.董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任 C.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平竞争制度和诚信举报制度 D.商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求【答案】C 42、下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是（）。A.房地产行业授信集中度 B.单一集团客户授信集中度 C.单一最大客户贷款比率 D.最大十家客户贷款比率【答案】A 43、下列选项中不属于银监会的监管职责的是()。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】C 44、下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是()。A.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则 B.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段 C.可以免费向客户提供国际市场银行产品信息 D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密【答案】C 45、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款 2 万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的？（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责 B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为 C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人 D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】B 46、中国人民银行发放的再贷款不包括()。A.为解决流动性不足的需要而发放的贷款 B.用于特定目的的贷款 C.处理银行内部的资金不足 D.为处置金融风险的需要而发放的贷款【答案】C 47、中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）。A.调控经济 B.获取利润 C.投资商业银行 D.增加储备【答案】A 48、下列关于商业银行财务制度的表述，符合法律规定的是（）。A.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，分级调度资金，分级管理的财务制度 B.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度 C.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，分级调度资金，分级管理的财务制度 D.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，统一调度资金，分级管理的财务制度【答案】B 49、下列哪一项不属于按金融犯罪侵犯的客体不同而产生的分类?()A.诈骗型金融犯罪 B.危害金融机构管理制度的犯罪 C.危害金融业务管理制度的犯罪 D.危害货币管理制度的犯罪【答案】A 50、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。A.合法监管 B.合规监管 C.以风险为本的监管 D.以利益为本的监管【答案】B 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、行政强制当事人的权利有（）。A.