试卷复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷（含答案）

试卷复习试卷复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷职业道德与业务规范考前冲刺试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2019 年真题）关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.基金相对股票风险更高 C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象 D.基金相对债券风险更低【答案】C 2、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（）A.基金托管人 B.证券交易所 C.对基金行业有重要影响的境外机构 D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心【答案】A 3、中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）A.基金销售机构 B.证券期货交易所 C.地方基金业协会 D.登记结算机构【答案】A 4、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。A.进行相关信息披露 B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径 C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 D.推介符合适用性原则的基金【答案】D 5、（2017 年真题）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】A 6、甲是基金管理公司 A、的基金经理，甲的朋友乙是上市公司 B 的董事长，当B 非公开増发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B 增发为自己牟取利益 B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与 B 的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与 B 增发的决定【答案】D 7、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.系列基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金【答案】A 8、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A.登记 B.备案 C.注册 D.核准【答案】C 9、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B 10、货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A.赎回费用 B.转换费用 C.销售服务费用 D.申购费用【答案】C 11、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 12、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（）、中国证监会及相关派出机构报告。A.股东会 B.董事会 C.经理层 D.以上都不是【答案】B 13、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.12 B.13 C.34 D.14【答案】A 14、募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。A.B.C.D.【答案】B 16、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 17、(2016 年)以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 19、基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告【答案】B 21、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 22、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.基金中的基金【答案】D 23、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 24、（2016 年真题）基金监管活动的自律规则不包括（）。A.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）B.基金经理注册登记规则 C.证券投资基金管理公司管理办法 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】C 25、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.基金开元和基金金泰 B.淄博基金 C.安信基金 D.华安创新【答案】A 26、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。A.运作方式 B.投资对象 C.募集方式 D.投资风格【答案】A 27、（2018 年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 28、（2017 年真题）对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 29、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.日常投资决策权 B.基金投资收益权 C.基金份额处置权 D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 30、（2017 年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守 B.制定完善的业务流程 C.制定应急处理措施 D.制定完善的公司财务制度【答案】D 31、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A.可以接受投资者的现金 B.可以自行更改投资者的交易指令 C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息 D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】D 32、(2017 年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、完整性 C.真实性、合理性、完整性 D.真实性、准确性、合理性【答案】B 33、内部控制的原则不包括（）。A.独立性原则 B.互相制约原则 C.有效性原则 D.最大化原则【答案】D 34、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况 C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】D 35、(2017 年)张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（）。A.该基金公司将保障张三的投资增值 B.该基金公司为张三提供资产管理服务 C.张三需支付该基金公司一定的费用 D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系【答案】A 36、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格 C.办理基金备案手续 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 37、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.客观性原则 D.专业性原则【答案】B 38、（）属于董事会应当履行的合规管理职责。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.通知业务机构停止其违法行为 C.提议召开临时股东会 D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员【答案】D 39、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 40、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A.可以登载基金过去的业绩 B.根据基金过去业绩预测将来业绩 C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D.可以登载单位的推荐性文字【答案】A 42、(2016 年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】C 43、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】D 44、(2017 年)下列关于 QDII 基金的特点的说法中，错误的是（）。A.QDII 基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格 B.QDII 基金可以在境外募集资金进行境内证券投资 C.QDII 基金与境内证券市场的相关性较低 D.QDII 基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币【答案】B 45、(2017 年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。A.年度报告 B.季度报告 C.净值公告 D.半年度报告【答案】A 46、某封闭式基金二级市场价格为 1.25 元，基金份额净值为 1.10 元，该基金的这种现象属于（）。A.溢价，溢价率约为 12.0%B.折价，折价率约为 13.6%C.折价，折价率约为 12.0%D.溢价，溢价率约为 13.6%【答案】D 47、基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 48、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于 40%，公司债券配置比例不低于 40%，股票配置比例不超过 10%，现金及货币市场工具不低于 5%。则该基金应该属于（）。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】B 49、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的 50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C 50、下列关于金融资产的说法，错误的是（）。A.B.C.、D.、【答案】C 51、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。A.股东 B.监事 C.董事 D.理事【答案】C 52、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】B 53、基金销售机构办理基金