2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A.客观合理 B.独立 C.客户利益第一 D.谨慎专业【答案】C 2、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式 B.封闭式 C.发起式 D.契约式【答案】A 3、（2017 年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、LOF 在交易所的交易规则，说法错误的是（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整数倍 B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账【答案】D 5、(2016 年)基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理 B.代销机构的销售网点 C.代销机构的网上交易系统 D.基金管理公司的网上交易系统【答案】A 6、(2016 年)下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、保本基金起源于()。A.英国 B.美国 C.荷兰 D.日本【答案】B 8、金融市场是一个（）。A.不完全竞争市场 B.完全竞争市场 C.寡头垄断市场 D.完全垄断市场【答案】A 9、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。A.问责 B.机制 C.部门 D.机制和部门【答案】C 10、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，下列做法正确的是（）。A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入 B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动 C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合 D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖【答案】C 11、（2017 年真题）关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回 B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些 C.ETF 既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易 D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易【答案】A 12、下列关于基金销售人员禁止性规范的说法，不正确的是（）。A.基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处 B.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求 D.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密【答案】A 13、(2016 年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A.本国（地区）B.他国（地区）C.第三国 D.本国（地区）或第三国【答案】D 14、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。A.基金托管人可以选择是否入会 B.分为特殊会员和普通会员 C.公募基金管理人应当成为普通会员 D.分为境外会员和境内会员【答案】C 15、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 16、FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF。A.0.1 B.0.15 C.0.2 D.0.35【答案】C 17、ETF 申购赎回原则包括（）。A.金额申购份额赎回 B.份额申购份额赎回 C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价 D.申购赎回后不得撤销【答案】B 18、2008 年至 2014 年属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.证券投资基金试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.行业快速发展阶段【答案】C 19、（）应保证督察长的独立性。A.董事会 B.监事会 C.证监会 D.基金管理人【答案】D 20、（）组织基金从业人员的从业考试。A.证券交易所 B.证券业协会 C.基金业协会 D.中国证监会【答案】C 21、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C 22、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。A.证券交易所 ETF 业务实施细则 B.证券交易所业务规则 C.证券交易所 LOF 业务规则与业务指引 D.证券投资基金信息披露管理办法【答案】D 23、合规管理的基本原则不包括()。A.高效性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.专业性原则【答案】A 24、LOF 基金份额赎回申报单位为（）。A.1 元人民币 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.10 份基金份额【答案】C 25、基金信息披露内容上的特点不包括（）。A.及时性 B.真实性 C.易得性 D.准确性【答案】C 26、（2017 年真题）为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 27、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 B.受托资产主要为货币等金融资产 C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值 D.受托资产通常包括固定资产等实物资产【答案】D 28、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 29、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（）A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金登记注册 D.办理基金申购和赎回【答案】C 30、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（）。A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求 B.公募基金可以向不特定对象公开发行 C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格 D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行【答案】C 31、银行可通过（）投向非标准化债权类资产的产品。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组台的保本与升值。A.金融衍生产品 B.安全垫 C.金融工具 D.产品的多样化选择【答案】A 33、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 34、下列可视为合格投资者的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 36、1940 年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.投资公司法和投资顾问法 B.投资顾问法和股份有限公司法 C.股份有限公司法和证券法 D.证券法和投资公司法【答案】A 37、根据运作方式分类，可以将投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 38、与道德相比，法律的调整范围是（）。A.个人信仰 B.行为结果 C.心理动机 D.个人精神世界【答案】B 39、ETF 的建仓期不超过（）。A.1 个月 B.3 个月 C.2 个月 D.4 个月【答案】B 40、基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、（2017 年真题）关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成 B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查 C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决 D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构【答案】B 42、基金管理人合规培训的具体内容是（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.以上都是【答案】D 43、（2016 年真题）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法 B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量 C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 44、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）.A.公平对待所有股东 B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策【答案】D 45、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金的管理运作 C.发放红利 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 46、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销 B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日 D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D 47、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金 B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率 C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代 D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则【答案】B 48、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 49、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 50、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A.信息披露合规性风险 B.销售合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.投资合规性风险【答案】A