备考复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷职业道德与业务规范综合检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易 B.基金账户在商业银行办理 C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C 2、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.45 日 C.90 日 D.60 日【答案】A 3、（2016 年真题）与普通的开放式基金不同，ETF 份额（）。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 4、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露 B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告 C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目 D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】D 5、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告 B.合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书草案【答案】C 6、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。A.诚实守信 B.保守秘密 C.客户至上 D.守法合规【答案】D 7、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1.110 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，预购从速”以下表述正确的是（）。A.不可以使用“预购从速”强调集中营销的表述 B.净值归一符合保护投资者原则 C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺 D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式【答案】A 8、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。A.特殊性 B.规范性 C.约束性 D.具体性【答案】C 9、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 10、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 11、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】D 12、(2017 年)ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.D.、【答案】D 13、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 14、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 15、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 16、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会或基金公司 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或基金销售机构【答案】D 17、积极型的投资者一般会选择()。A.保本型基金 B.股票型基金 C.货币市场基金 D.债券型基金【答案】B 18、（2017 年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.语言和行为举止文明礼貌 B.稳重大方 C.热情诚恳 D.统一着装【答案】D 19、关于 QDII 基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此 QDII 基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII 基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在 T+1 日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都错误 B.甲、乙的观点都正确 C.甲的观点正确，乙的观点错误 D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A 20、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C 21、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）。A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定 B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为 C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂 D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查【答案】A 22、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。A.通货膨胀风险 B.汇率风险 C.市场风险 D.利率风险【答案】B 23、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 24、关于基金宣传推介材料可以使用（）的表述。A.尽享牛市 B.风险自负 C.欲购从速 D.安享财富成长【答案】B 25、资产管理具有（）特征。A.使有限的资源得到有效的利用 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本【答案】B 26、下列对于不收取销售服务费的（一般为 A 类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，说法错误的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费 C.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费 D.对持续持有期长于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费【答案】D 27、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】B 28、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()A.基金份额平均净值 B.基金资产净值 C.基金份额净值 D.基金份额累计净值【答案】A 30、（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 31、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人 B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系 C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系 D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】B 32、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期曰 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 D.投资的风险不同【答案】B 33、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润 B.期末基金份额净值 C.加权平均净值利润率 D.本期份额净值增长率【答案】A 34、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。A.运用基金财产操纵证券交易价格 B.未建立和管理投资对象备选库 C.未建立风险导向的反洗钱防控体系 D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】C 35、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】C 36、（2016 年真题）诚实守信的基本要求不包括（）。A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】B 37、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品 B.货币 C.金融衔生工具 D.股票【答案】A 38、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式 B.封闭式 C.发起式 D.契约式【答案】A 39、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 B.未标示明确的价值 C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系 D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类【答案】B 40、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。A.公司型基金投资者是基金公司的股东 B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 D.公司型基金具有独立法人地位【答案】B 41、下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（）。A.基金的投资目标 B.基金资产的估值 C.招募说明书摘要 D.基金财产保管【答案】D 42、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构 B.审计机构 C.会计机构 D.社会力量【答案】D 43、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每万份基金收益、7 日年化收益率 B.每份基金收益、7 日年化收益率 C.每份基金收益、3 日年化收益率 D.每万份基金收益、3 日年化收益率【答案】A 44、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门 B.督察长 C.管理层 D.监事会【答案】B 45、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在 3000 万元人民币以上的家族信托 B.企业年金 C.规模在 1000 万元人民币以下的慈善基金 D.社会保障基金【答案】A 46、（2017 年真题）下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用 B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息 C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现 D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令【答案】A 47、公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过（）人。A.50 B.100 C.150 D.200【答案】D 48、（2017 年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的