备考试题2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟提升试卷A卷（含答案）

备考试题备考试题 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟提升试卷职业道德与业务规范能力模拟提升试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、资产管理具有（）特征。A.使有限的资源得到有效的利用 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本【答案】B 2、基金行业协会的权力机构为（）。A.全体会员组成的会员大会 B.理事会 C.专业委员会 D.监事会【答案】A 3、私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。A.200 B.300 C.500 D.600【答案】D 4、从（）而言，FOF 产品可以归纳为主动管理主动型 FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型 FOF、被动管理被动型 FOF 四类。A.投资标的 B.投资策略 C.运作模式 D.投资目标【答案】C 5、（2016 年真题）相比其他开放式基金，QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 C.QDII 基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购 D.QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金不同【答案】D 6、证券投资基金信息披露管理办法属于（）范畴。A.国家法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律规则【答案】B 7、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5%的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告【答案】A 8、以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A.风险固定 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.强化监管【答案】B 10、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 11、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。A.价格形成方式的不同 B.交易场所的不同 C.组织运作方法的不同 D.期限的不同【答案】C 12、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。A.基金公司 B.商业银行 C.证券公司 D.证券投资咨询机构【答案】A 13、ETF 份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。A.0.1 元 B.0.01 元 C.0.001 元 D.0.0001 元【答案】C 14、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 15、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 16、我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。A.合并募集;分开募集 B.现金募集;非现金募集 C.直销募集;分销募集 D.场内募集;场外募集【答案】A 17、(2017 年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（）。A.将基金定期报告提前向其父披露 B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易 C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议 D.在基金投资前征求其父的意见和建议【答案】B 18、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构 B.基金市场和股票市场 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】A 19、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】D 20、(2017 年)关于 ETF 联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购 ETF 的渠道 C.联接基金可以参与 ETF 套利 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一 ETF【答案】C 21、下列不属于分级基金份额的是（）。A.A 类份额 B.B 类份额 C.母基金份额 D.子基金份额【答案】D 22、ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。A.申购、赎回清单 B.基金份额净值 C.基金份额参考净值 D.基金净资产【答案】C 23、关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案 B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内，将是否准予注册的决定通知申请人 C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过 200 人 D.基金份额的发售由基金托管人负责【答案】B 24、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】C 25、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是（）A.为市场经济体系有效配置资源 B.提供各类投资机会 C.满足投资者的各种投资需求 D.防范风险【答案】D 26、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明 B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报 C.要求投资者提供金融资产证明 D.对投资者的专业知识进行考查【答案】B 27、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A.登记 B.备案 C.注册 D.核准【答案】C 28、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金 B.成长型基金 C.金融服务基金 D.国内基金【答案】C 29、（2020 年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值 300 万元的写字楼，公募基金 30 万元，银行存款 50 万元，信托计划 200 万元，下列表述正确的包括（）。A.I、B.I、C.、IV D.、IV【答案】D 30、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、投资决策委员会会议分为（）和（）。A.定期会议，临时会议 B.例会，年会 C.定期会议，例会 D.例会，临时会议【答案】A 32、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结 B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结 C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结 D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C 33、(2017 年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】B 34、以下不属于基金市场服务机构的是（）A.基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金投资顾问机构 D.基金估值核算机构【答案】B 35、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C 36、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 37、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A.短 B.一致 C.长 D.以上都不是【答案】B 38、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户 B.坚持诚信的无条件性原则 C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为 D.与同行进行正当竞争【答案】B 39、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D.内部控制制度应合法合规【答案】B 40、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 41、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则 B.高效监管原则 C.审慎监管原则 D.保障投资人利益原则【答案】A 42、王先生投资 6 万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息 10元,其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1 B.58930 C.58920 D.58939.1【答案】D 43、（2016 年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A 44、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B 45、投资决策业务控制的内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度 B.建立投资风险评估与管理制度 C.建立科学的投资管理业绩评价体系 D.建立科学的交易绩效评价体系【答案】D 46、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金监管机构【答案】B 47、(2016 年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志 B.信息披露制度 C.投资管理制度 D.信息技术制度【答案】A 48、投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎回。A.B.C.D.【答案】D 49、偏股型基金说法错误的是（）A.以股票为主要投资方向 B.业绩比较基准中以股票指数为主 C.股票投资下限是 50 D.基准股票比例 60100【答案】C 50、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期曰 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测