备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库含精品含答案

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含精品含答案职业道德与业务规范题库含精品含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）不是系列基金特点的主要表现。A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.子基金之间可以进行相互转换 D.各子基金并不可以进行相互转换【答案】D 2、（2017 年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金资产的所有者 D.基金持有人是基金的出资人【答案】B 3、市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征 B.市场的不同特点 C.客户所处地域差别 D.市场的供求状况【答案】A 4、不追求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.积极成长基金【答案】A 5、基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.15 日 C.10 日 D.7 日【答案】A 6、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值 B.建立复核制度，防止会计差错产生 C.将同类型产品合并记账，提高记账效率 D.将基金资产计入公司净资产【答案】B 7、投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 8、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.B.C.D.【答案】D 9、基金季度、半年度、年度报告在披露的第（）个工作日，应分别报中国证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】A 10、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告 C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度 D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C 11、投资基金的目的是获得（）。A.投资收益 B.资产保值 C.资产保障 D.资产升值【答案】A 12、(2017 年)对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 13、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险 B.制度风险 C.新业务风险 D.业务持续风险【答案】D 14、（2020 年真题）基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 16、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值 B.按规定召集持有人大会 C.基金募集失败返还投资人资金 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 17、(2016 年)下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值 D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%【答案】D 18、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.证券交易法；证券法 B.证券法；投资公司法 C.证券交易法；投资顾问法 D.投资公司法；投资顾问法【答案】D 19、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D 20、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人 B.交易所 C.基金托管人 D.注册登记机构【答案】D 21、自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业 10 年以上。A.1000 万元 B.3000 万元 C.5000 万元 D.1 亿元【答案】B 22、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益 B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付 C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益 D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过 140【答案】D 23、投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4【答案】A 24、基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报（）核准。A.中国证券投资基金业协会 B.证券监督管理机构 C.中国证券业协会 D.国务院【答案】B 25、（2017 年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动 B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性 C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性 D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性【答案】C 26、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A 27、QDII 基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。A.拟采取的组合避险 B.投资预期收益 C.拟投资的衍生品种及其基本特性 D.有效管理策略及采取的方式、频率【答案】B 28、以下属于基金中基金的特点的是（）。A.大部分资产投资于“一篮子”股票 B.直接投资金融工具 C.分散投资于股票债券 D.大部分资产投资于“一篮子”基金【答案】D 29、基金管理人合规培训的具体内容是（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.以上都是【答案】D 30、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行 B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序 C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案 D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】D 31、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告 A.30 日 B.15 个工作日 C.90 日 D.60 日【答案】C 32、基金合同生效（）的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A.两年半以上但不满三年 B.六个月以上但不满一年 C.三个月以上但不满半年 D.一年以上但不满两年【答案】B 33、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见 B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责 C.组织实施重大风险的解决方案 D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C 34、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A.现金 B.股票 C.大额存单 D.央行票据【答案】B 35、（2016 年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点 D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B 36、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生品【答案】D 37、（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】B 38、（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1992 B.1995 C.1998 D.2000【答案】D 39、（2016 年真题）基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 40、2013 年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 41、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 42、溢价套利会导致 ETF 总份额的（）。A.扩大 B.减少 C.不变 D.难以预测【答案】A 43、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构 B.基金管理人和基金托管人 C.基金份额登记机构和基金销售机构 D.基金投资人和基金托管人【答案】B 44、（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。A.内部监控制度 B.内部管理机制 C.内部控制机制 D.内部检查制度【答案】C 45、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。A.基金结算专用账户 B.基金发行结算专用账户 C.基金销售专用账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 46、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 C.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不氏于 1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产【答案】