题库复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库（考点梳理）

题库复习题库复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库（考点梳理）职业道德与业务规范通关提分题库（考点梳理）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A.5000 万元人民币 B.1 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.5 亿元人民币【答案】B 2、（2017 年真题）基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.成本收益原则 D.专业性原则【答案】C 3、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内披露。A.30 B.60 C.90 D.120【答案】C 4、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金 B.天弘基金 C.广发基金 D.南方基金【答案】D 5、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（）。A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助 B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖 C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录 D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封【答案】B 6、基金监管活动的要素不包括（）。A.目标 B.原则 C.内容 D.方式【答案】B 7、关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是()A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 8、关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行 B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券 C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响 D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】B 9、（2017 年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。A.召开时间 B.审议事项 C.会议形式 D.份额净值【答案】D 10、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 11、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.违规承诺收益或承担损失 B.诋毁其他基金管理人 C.登载其他组织的祝贺性文字 D.不对证券投资业绩进行预测【答案】D 13、（2017 年真题）基金销售机构销售基金产品多以 4Ps 营销组合策略为指导，下列不属于以 4Ps 为核心的营销组合策略的是（）。A.价格策略 B.产品策略 C.国际化策略 D.促销策略【答案】C 14、（2017 年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（）。A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止 B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止 C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止 D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止【答案】D 15、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B 16、关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案 B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内，将是否准予注册的决定通知申请人 C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过 200 人 D.基金份额的发售由基金托管人负责【答案】B 17、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。A.基金销售业务的高管 B.督察长 C.所在地中国证监会派出机构 D.以上都是【答案】D 18、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70%B.75%C.80%D.90%【答案】C 19、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A.降低交易成本 B.给金融市场提供流动性 C.为国有企业解决融资需求 D.对金融资产合理定价【答案】C 20、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10 日内 B.10 个工作日内 C.30 日内 D.30 个工作日内【答案】C 22、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具 B.股票、债券、基金都是直接投资工具 C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】C 23、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）.A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门 B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息 C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度 D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果【答案】A 24、基金投资者是基金资产的（）。A.所有者 B.管理者 C.保管者 D.以上都是【答案】A 25、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）A.投资风险评估与管理制度 B.投资决策授权制度 C.业务交流制度 D.实质性审查制度【答案】A 26、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的 B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理 D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】D 27、根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B 29、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同 B.表形式不同 C.目的一致 D.内容结构不同【答案】C 30、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 31、(2017 年)QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 32、(2016 年)保守机密的要求不包括（）。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密 B.不得泄露在执业活动中所获知的信息 C.严格遵守交易机构的制度和工作流程 D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息【答案】C 33、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理 B.合规管理 C.违约管理 D.违规管理【答案】B 34、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.20 C.10 D.7【答案】C 35、估值委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】D 36、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项 B.基金托管人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书 C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计 D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】D 37、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 39、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 40、关于交易日 ETF 基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（）。A.在交易日内日，每 15 秒显示一次最新基金份额参考净值 B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值 C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次 1 交易日揭示 D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露【答案】C 41、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。A.通货膨胀风险 B.汇率风险 C.市场风险 D.利率风险【答案】B 42、关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（）。A.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为基金业协会 B.基金监管法规从地方行政法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律 C.基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金，再到开放式基金 D.中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉【答案】A 43、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（）。A.调整手段不同 B.目的不同 C.调整范围相同 D.功能相互排斥【答案】A 45、以下关于债券分类的说法错误的是()。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 46、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A.基金销售协议 B.基金合同 C.基金合同附件 D.协商确定【答案】C 47、（2016 年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C 48、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.本币份额基金和外币份额基金 C.契约型基金和公司型基金 D.私募基金和公募基金【答案】C 49、投资者只需阅读招募