备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟检测试卷A卷（含答案）

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟检测试卷职业道德与业务规范能力模拟检测试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金职业道德修养的方法不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 2、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资 B.保险 C.货币储蓄 D.股票【答案】C 3、下列属于长期机构投资者的是（）。A.养老金 B.保险资金 C.主权财富基金 D.以上都是【答案】D 4、下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（）。A.封闭式基金按 1.00 元募集 B.基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书 C.认购申请已经受理就不能撤单 D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】B 5、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.销售合规性风险 B.管理合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.投资合规性风险【答案】D 6、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】C 7、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。A.接受全额赎回和全部延迟赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延迟赎回 D.部分延迟赎回和接受全额赎回【答案】D 8、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是()。A.在当日开市前 15 分钟计算并公布 B.在交易结束前 15 分钟计算并公布 C.在次日开市前 15 分钟计算并公布 D.在交易时间内实时计算并公布【答案】D 9、（2017 年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、完整性 C.真实性、合理性、完整性 D.真实性、准确性、合理性【答案】B 10、（2016 年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3 B.2 C.1 D.5【答案】B 11、(2017 年)基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C 13、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至()。A.证券交易所 B.证监会 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】C 14、（2018 年真题）根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 15、关于投资者教育，以下描述正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 16、风险管理中的主要环节包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理办公会【答案】B 18、我国对基金公开募集申请实行的是（）。A.核准制 B.注册制 C.公司制 D.契约制【答案】B 19、（）使 ETF 的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制 B.基金的被动投资 C.实物申购赎回机制 D.完全复制指数【答案】A 20、以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；B.ETF 联接基金持有目标 ETF 的市值不得低于该联接基金资产净值的 90 C.是一种特殊的基金中基金（FOF）D.能参与 ETF 的套利【答案】D 21、(2017 年)王先生认购该基金的认购份额为（）份。A.58949.1 B.58939.1 C.58920 D.58930【答案】A 22、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金概况 B.基金募集情况 C.开放式基金份额变动 D.主要当事人介绍【答案】C 23、关于证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报 B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资 D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D 24、关于投资者教育，表述错误的是（）。A.为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作 B.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容 C.广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作 D.投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益【答案】D 25、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.ETF C.QFII D.LOF【答案】A 26、（2017 年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力 B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价 C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告 D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C 27、（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则 B.股东诚信与合作原则 C.经营运作公开、透明原则 D.人员敬业原则【答案】C 28、（2016 年真题）在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（）。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C 29、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作 B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况 C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案 D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B 30、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【答案】D 31、以下属于基金份额持有人权利的是（）。A.运作和管理基金资产 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【答案】D 32、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B 33、(2017 年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用 B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息 C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现 D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令【答案】A 34、基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标【答案】B 35、基金经理任职应具备的条件不包括()。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B.具有 3 年以上证券投资管理经历 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D 36、（2016 年真题）基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 37、我国第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利墓金【答案】B 38、（2017 年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集 B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务 C.非公开募集基金的基金财产清算 D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B 39、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 40、2013 年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 41、（2018 年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（）。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价 B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价 C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价 D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】A 42、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.主动型基金与被动型基金 B.封闭式基金与开放式基金 C.契约型基金与公司型基金 D.公募基金与私募基金【答案】D 43、ETF 上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、（2018 年真题）基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）。A.5 年 B.10 年 C.20 年 D.15 年【答案】D 45、(2016 年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.管理人利益优先 B.守法合规 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】A 46、QDII 基金的禁止投资行为包括（）。A.购买不动产 B.借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金 C.参与未持有基础资产的卖空交易 D.以上都是【答案】D 47、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A.2 B.3 C.5 D.1【答案】A 48、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D 49、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.调整对象不同【答案】D 50、（2016 年真题）基金的运作不包括（）。A.基金的募集 B