题库检测2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷（含答案）

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 2、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议【答案】D 3、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司 B.银行 C.保险公司 D.专业资产管理公司【答案】A 5、投资者办理 ETF 份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00 B.9:00-11:30；13:30-15:00 C.9:30-11:30；13:00-15:00 D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C 6、(2016 年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（）A.投资规模大小 B.有无确定的到期日 C.收益率的预测难易 D.投资风险不同【答案】A 7、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.15【答案】C 8、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.规范性原则 D.及时性原则【答案】C 9、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】B 10、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产 B.全部资产及全部负债 C.净资产 D.负债【答案】B 11、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A.公司章程 B.基金代销协议 C.基金主要投资方向和类别 D.基金合同【答案】B 12、（2018 年真题）对基金产品的风险评价，可以由（）提供。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、根据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理基金备案手续 C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】B 14、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则 B.易入原则 C.成长原则 D.利润原则【答案】B 15、基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告。A.30 B.45 C.60 D.90【答案】D 16、下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为 5 年，基金募集金额为 2.5 亿元，基金份额持有人为 1500 人 B.基金合同期限为 5 年，基金募集金金额为 4.5 亿元，基金份额持有人为 900人 C.基金合同期限为 3 年，基金募集金金额为 2.5 亿元，基金份额持有人为 900人 D.基金合同期限为 3 年，基金募集金金额为 4.5 亿元，基金份额持有人为 900人【答案】A 17、（2018 年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 18、（）是基金公司提供个性化服务的基础。A.巩固基金安全性 B.增加基金收益率 C.不断开发新基金品种 D.深度挖掘客户需求【答案】D 19、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.8%【答案】C 20、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()。A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理 B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理 C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理 D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理【答案】A 21、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法 B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道 D.建立研究报告质量评价体系【答案】B 22、(2016 年)在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 23、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 24、（2020 年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作 B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议 C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担 D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C 25、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 C.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产【答案】D 26、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A 27、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金 B.天弘基金 C.广发基金 D.南方基金【答案】D 28、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系 B.促进了金融行业交易成本的降低 C.优化金融结构，促进经济增长 D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B 29、(2016 年)（）通常只能够被申购和赎回。A.母基金份额 B.子基金份额 C.A 类份额 D.B 类份额【答案】A 30、某 QDII 基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人 B.公告变更基金经理 C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回 D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D 31、下列属于内部风险的是（）。A.决策失误 B.经济 C.文化 D.法律法规【答案】A 32、（2016 年真题）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A.树立风险控制意识，强化投资风险管理 B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.交易结束马上销毁记录【答案】D 33、（2017 年真题）基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料 B.尊重投资者的意愿 C.出示销售人员的身份证和从业资格证 D.公平对待投资者【答案】A 34、B 证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入 A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A 基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A 基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A 基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。A.密码强制更新频率过低 B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面 C.弱密码设计 D.向监管部门报告的时间滞后【答案】D 35、(2017 年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼 B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20 C.托管人召集基金份额持有人大会 D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B 36、关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对 C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分 D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会【答案】B 37、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 38、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。A.3 B.6 C.12 D.36【答案】A 39、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】C 40、（2019 年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。A.诚实守信 B.客户利益优先 C.客户至上 D.专业审慎【答案】D 41、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 42、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 B.向投资者提供投资咨询服务 C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担【答案】B 43、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（）。A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可 B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试 C.开展投资者风险教育是售前服务的内容 D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金【答案】B 44、（2017 年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金份额持有人【答案】C 45、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】B 46、基金公司的客户又称（）。A.基金客户 B.基金产品的投资人 C.基金份额的持有人 D.以上都是【答案】D 47、投资者提交基金认购申请后