过关复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷（含答案）

过关复习过关复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金 B.股权基金 C.股票基金 D.ETF 基金【答案】A 2、下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料【答案】C 3、(2016 年)中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。A.组合投资、分散风险 B.利益共享、风险共担 C.集合理财、专业管理 D.独立托管、保障安全【答案】A 4、基金客户个性化服务包括（）。A.做好客户的动态分析 B.做好客户的参谋 C.通过加强客户沟通了解客户深度需求 D.以上都是【答案】D 5、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.业务与信息隔离原则 D.股东诚信与合作原则【答案】D 6、（2016 年真题）（）对公司的合规管理的有效性承担责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 7、合规风险不能简单视同于（）。A.操作风险 B.道德风险 C.声誉风险 D.以上都是【答案】D 8、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。A.1 B.半 C.2 D.3【答案】A 9、在基金信息披露中应用 XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。A.电子化 B.制度化 C.合法化 D.信息化【答案】A 10、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段【答案】B 11、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托【答案】A 12、（2016 年真题）以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 13、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。A.（一级市场价格基金资产净值）基金份额净值 100%B.（二级市场价格基金资产净值）基金份额净值 100%C.（二级市场价格基金份额净值）基金份额净值 100%D.（二级市场价格基金份额净值）基金资产额净值 100%【答案】C 14、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.6 名合伙人的有限合伙企业 B.15 名股东的有限责任公司 C.3 名自然人投资者 D.10 名自然人投资者成立的契约型基金【答案】B 15、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.风险防范教育【答案】C 16、（2021 年真题）基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定 B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司 D.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【答案】A 18、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。A.对基金托管人职责终止的监管措施 B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任 C.取消托管资格措施 D.责令整改措施【答案】B 19、(2017 年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、完整性 C.真实性、合理性、完整性 D.真实性、准确性、合理性【答案】B 20、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A.持有基金份额及其变动情况 B.持有基金金额 C.申购基金行为 D.申购基金金额【答案】A 21、（2017 年真题）下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性 B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划 C.协助相关培训部门对员工进行合规培训 D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】B 22、（2017 年真题）基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 24、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】B 25、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.基金份额净值增长率 B.周末基金份额净值 C.期末可供分配利润 D.基金净值总额【答案】A 26、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（）A.30 日，银行同期存款利息 B.15 日，银行同期存款利息 C.30 日，银行同期贷款利息 D.15 日，银行同期贷款利息【答案】A 27、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。A.1 亿元人民币 B.2 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.4 亿元人民币【答案】B 28、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】D 29、投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额 5 万元，申购手续费 500 元。申购当日基金份额净值为 1.012 元，份额确认日基金净值为 1.009 元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04 B.49,500.00 C.49,058.47 D.48,907.11【答案】A 30、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。A.适度监管 B.高效监管 C.依法监管 D.审慎监管【答案】D 31、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 32、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求 B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规 C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档 D.基金销售机构应建立员工培训制度【答案】C 33、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 34、关于基金财产，以下描述错误的是（）A.基金财产独立于基金管理人的固定财产 B.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有 C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产 D.基金财产的债务由基金财产本身承担【答案】B 35、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。A.智商高 B.电子化 C.手段多样 D.涉案金额低【答案】D 36、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.风险警示内容 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】A 37、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。A.及时性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】A 38、下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是()。A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制 D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险【答案】C 39、下列关于对冲基金的说法错误的是()。A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金 C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】B 40、（2016 年真题）下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。A.集中托管、保障安全 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、风险共担【答案】A 41、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。A.期末基金资产组合 B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前 10 名股票明细 C.报告期内股票投资组合的重大变动 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前 10 名债券明细【答案】D 42、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 43、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 44、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。A.健全性原则 B.适用性原则 C.成本效益原则 D.有效性原则【答案】B 45、我国目前只能由（）担任基金管理人。A.基金销售机构 B.基金托管银行 C.基金管理公司 D.基金投资咨询公司【答案】C 46、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.稳定型基金 D.封闭式基金【答案】B 47、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A.5000 万元人民币 B.1 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.5 亿元人民币【答案】