题库复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷（含答案）

题库复习题库复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 2、（2018 年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格 D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价【答案】A 3、下列说法中，错误的是（）。A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异 B.不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同 C.封闭式基金主要通过交易所进行交易 D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回【答案】D 4、货币市场又称为（）。A.短期金融市场 B.长期金融市场 C.套期保值市场 D.投机市场【答案】A 5、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A.限制在基金销售机构内部使用 B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A 6、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】A 7、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】A 8、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季 B.月、季、半年 C.季度、半年和年度 D.月、半年、年度【答案】C 9、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台 B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者 C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息 D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式【答案】D 10、债券基金和债券的区别表述错误的是（）。A.收益不同 B.投资风险不同 C.到期日不同 D.投资渠道不同【答案】D 11、李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、关于 LOF 的交易规则，不正确的是（）。A.涨跌幅限制为 5%B.申报价格最小变动单位为 0.001 元 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 D.买入申报数量为 100 份或其整数倍【答案】A 13、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A.越高 B.越低 C.不变 D.不一定【答案】B 14、(2016 年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部 B.负责基金销售的高级管理人员和督察长 C.负责基金投资的高级管理人员 D.总经理【答案】B 15、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金【答案】C 17、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B.托管协议订立的依据、目的和原则 C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费 D.信息披露【答案】A 18、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 19、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 20、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】A 21、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.主要财务指标的计算及披露 C.投资组合报告的编制及披露 D.基金净值表现的编制及披露【答案】A 22、关于投资者教育，以下描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 23、（2017 年真题）下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 24、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料 D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务【答案】D 25、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次 B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法 C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】C 26、（）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.合法独立性 B.合规独立性 C.隔离性 D.分离性【答案】B 27、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】A 28、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失和声誉损失 D.以上都是【答案】D 29、（2016 年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。A.不同基金账簿记录应当相互独立 B.不同基金的名册登记应当独立 C.对所管理的基金应当建立核算 D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】D 30、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金投资收益 B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 31、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。A.B.C.D.【答案】B 32、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 33、下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B 34、契约型基金所反映的是（）A.所有权关系 B.同时具备所有权和债权两种关系 C.债权债务关系 D.信托关系【答案】D 35、各国政府对金融市场的监管模式有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求 C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。【答案】B 37、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合【答案】A 38、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日 B.2014 年 12 月 5 日 C.2013 年 12 月 15 日 D.2014 年 10 月 15 日【答案】A 39、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则 B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】B 40、某基金公司的监察稽核控制如下：A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者 B.基金托管人 C.日常机构 D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】B 42、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 43、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13 B.12 C.23 D.34【答案】A 44、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）要求。A.忠诚尽责 B.保守秘密 C.守法合规 D.专业审慎【答案】A 45、ETF 申购、赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值【答案】D 46、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息 B.私募基金 W 理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同 C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容 D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B 47、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。A.90 天 B.180 天 C.365 天 D.397 天【答案】A 48、QDII 基金的净值在估值日后（）内披露.A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 49、(2016 年)下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金 B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处 C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案 D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D 50、下列关于证券投资基金法赋予