题库资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟测试试卷A卷（含答案）

题库资料题库资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟测试试卷职业道德与业务规范能力模拟测试试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）年，第一只货币市场基金建立。A.1968 B.1971 C.1871 D.1972【答案】B 2、(2016 年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）A.现金 B.两年以内（包括两年）的银行存款 C.剩余期限在 730 天内（含 730 天）的债券 D.期限在一年以上的债券回购【答案】A 3、（）,中国证监会颁布了私募投资基金监督管理暂行办法，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。A.2012 年 B.2013 年 C.2014 年 D.2015 年【答案】C 4、(2017 年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度 C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限 D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】D 5、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会 D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】C 6、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。A.对基金产品进行收益承诺 B.基金营销应提供持续的服务 C.应遵守基金销售的相关规定 D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具【答案】A 7、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性 B.协调性 C.公开性 D.健全性【答案】B 8、（2021 年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则 B.独立性原则 C.协调性原则 D.专业性原则【答案】B 9、证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。A.增长型基金和收入型基金 B.主动型基金和被动型基金 C.在岸基金和离岸基金 D.混合基金和另类投资基金【答案】B 10、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者 B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务 C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务 D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】B 11、丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 1.5%，则丁先生可得到的认购份额为（）。A.1970443.35 B.1999940 C.2000060 D.1970503.35【答案】D 12、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则【答案】C 13、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会不能设立日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 14、（2018 年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非公开的【答案】A 15、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益 B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付 C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益 D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过 140【答案】D 16、基金管理公司董事会审议事项中必须经 2/3 以上独立董事通过的是（）。A.B.C.D.【答案】D 17、合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。A.职业操守 B.职业道德 C.职业技能 D.职业目标【答案】A 18、(2017 年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资决策记录 C.投资组合情况 D.基金绩效分析【答案】B 19、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资理念不同【答案】C 20、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人 B.因违法行为被期货公司开除的人 C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的 D.因违法行为被吊销执业证书的律师【答案】C 21、关于基金信息披露，以下说法正确的是()A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露 B.基金信息披露的对象是基金的投资人 C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送 D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】C 22、溢价套利会导致 ETF 总份额的（）。A.扩大 B.减少 C.不变 D.难以预测【答案】A 23、（2017 年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（）。A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止 B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止 C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止 D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止【答案】D 24、基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10【答案】D 25、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性 B.紧急性 C.重大性 D.及时性【答案】C 26、（2016 年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半 B.1 C.2 D.3【答案】D 27、积极型的投资者一般会选择()。A.保本型基金 B.股票型基金 C.货币市场基金 D.债券型基金【答案】B 28、根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守更为严格的规范 B.应选择遵守最容易执行的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】A 29、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。A.组合投资 B.分散经营 C.利益共享 D.风险共担【答案】B 30、(2017 年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗 C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案 D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B 31、合规管理部门的独立，实质上就是（）的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。A.人 B.物 C.时间 D.地点【答案】A 32、(2016 年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 33、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策 C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法【答案】D 34、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】D 35、(2016 年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 36、信息披露的原则主要体现在（）上。A.对披露内容和披露形式的要求 B.对披露制度和披露形式的要求 C.对披露法规和披露形式的要求 D.对披露法规和披露制度的要求【答案】A 37、下列不是 1997 年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.法律体系健全 C.大量投向了房地产、企业法人股权 D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B 38、(2016 年)另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品 B.黄金、艺术品 C.房地产 D.股票、债券【答案】D 39、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于 6 个月的投资者，赎回费总额的 25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了 20000 分基金份额，持有时间为 1 年，赎回当日基金份额净值为 1.1 元，对应的赎回费率为 0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）。A.21945.14 元和 41.14 元 B.21945 元和 4125 元 C.21945.14 元和 13.72 元 D.21945 元和 12.5 元【答案】D 40、公司制度更新分为（）。A.B.C.D.【答案】B 41、基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.3 日 B.5 日 C.10 日 D.15 日【答案】A 42、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（）。A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.审议批准公司年度合规报告 D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。【答案】B 43、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 44、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效 C.合同自签署之日起成立并生效 D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】B 45、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（）。A.财政部 B.金融机构 C.大型工