过关复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟测试试卷A卷（含答案）

过关复习过关复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟测试试卷职业道德与业务规范能力模拟测试试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 2、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 3、(2017 年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（）。A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述 B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传 C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段 D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴【答案】A 4、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资 B.侵占、挪用基金财产 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为【答案】D 5、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 6、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是()。A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.公募基金和各类非公募资产管理计划 D.集合资产管理计划【答案】C 7、（2016 年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过 05时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 8、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。A.开放式基金份额的转换 B.开放式基金的非交易过户 C.开放式基金份额转托管 D.开放式基金份额冻结【答案】B 9、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为（）。A.9280.95 份 B.9350.95 份 C.9383.06 份 D.9480.95 份【答案】C 10、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A.基金份额的所有权 B.基金份额的处置权 C.基金份额的收益权 D.基金资产的管理权【答案】D 11、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金、在岸基金和国际基金 B.债券基金和股票基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】A 12、（2016 年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、(2016 年)信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 14、不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（）A.细化分类和管理义务 B.优先推介高收益产品 C.特别告知义务 D.举证责任倒置原则【答案】B 15、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 16、目前，LOF 基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】B 17、（2019 年真题）当货币市场基金正偏离度绝对值达到 0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%【答案】C 18、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（）。A.基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查 B.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为 C1 至 C5 五个类型，其中 C5 为最低类别【答案】B 19、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度 D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】D 20、?若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）份。A.99009.9 B.99059.9 C.990.1 D.100000【答案】B 21、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01 B.0.05 C.0.1 D.0.001【答案】D 22、以下不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定调整基金管理人、基金投管人的报酬标准 B.决定更换基金管理人、基金托管人 C.决定基金的重大投资方案 D.决定基金扩募或者延长基金合同期限【答案】C 23、关于我国 LOF 的交易规则，错误的是（）。A.申报价格最小变动单位为 0.001 元 B.涨跌幅限制为 5%C.买入申报数量为 100 份或其整数倍 D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值【答案】B 24、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 25、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.安泰基金【答案】A 26、依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。A.安全性、实用性、系统化 B.公开、公平、公正 C.安全性、适用性、系统化 D.安全性、实用性、规范化【答案】A 27、基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.份额发售前 3 日 B.合同生效当天 C.合同生效的次日 D.合同生效前 3 日【答案】C 28、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。A.、B.、C.、D.、【答案】B 29、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。A.风险控制 B.基金评价 C.基金交易电子商务平台 D.基金估值【答案】C 30、根据证券投资基金销售管理办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C 31、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.1 B.3 C.5 D.6【答案】D 32、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益 B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】D 33、封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日披露一次 B.至少每周披露一次 C.至少每周披露两次 D.至少每月披露两次【答案】B 34、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】D 35、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限 B.转让或赎回基金份额 C.决定更换基金管理人、基金托管人 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B 36、(2016 年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D.对冲基金【答案】B 37、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。A.金融资产 B.金融服务机构 C.储蓄类资产 D.融资类资产【答案】A 38、（）是开展基金一切活动的中心。A.基金凭证 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金客户【答案】D 39、(2017 年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】A 40、基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A.基金管理人的风险控制能力 B.基金产品风险评价结果 C.基金经理的过往业绩 D.基金销售机构的营销计划【答案】B 41、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司 B.基金托管机构 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 42、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。A.甲立即向公司领导报告此情况 B.甲立即报告公司合规部门核查此事 C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报 D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券【答案】D 43、防范风险和规范发展阶段的时间为（）A.1998-2002 B.1985-1997 C.2008-2014 D.2015-至今【答案】D 44、有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段 B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作 C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益 D.投资者教育是监管机构的一顼重要工作【答案】C 45、下列选项中，QDII 基金可以投资的行为是（）。A.购买不动产 B.购买房地产抵押按揭 C.购买实物商品 D.投资住房按揭支持证券【答案】D 46、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。A.促销策略 B.产品策略 C.价格策略 D.渠道策略【答案】B 47、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3 B.1 C.2 D.5【答案】A 48、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.反洗钱合规风险 B.信息披露合规风险 C.投资合规性风险 D.销售合规风险【答案】C 49、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答