题库资料2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷B卷（含答案）

题库资料题库资料 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷职业道德与业务规范综合练习试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）机制是 ETF 最大的特色之一。A.现金申购、赎回 B.实物申购、赎回 C.完全复制或抽样复制 D.跨系统转登记【答案】B 2、(2017 年)近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性 B.运营独立性 C.操作独立性 D.管理独立性【答案】A 4、（2017 年真题）当 ETF 交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单 D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】C 5、基金市场营销的特殊性应包括（）A.B.C.D.【答案】A 6、下列属于合规管理基本原则的是（）。A.全面性 B.健全性 C.规范性 D.独立性【答案】D 7、（）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。A.证券投资基金管理公司管理办法 B.公司法 C.证券投资基金法 D.证券投资基金管理公司治理准则【答案】B 8、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A.3 B.2 C.5 D.1【答案】A 9、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查 C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查 D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】C 10、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国证监会 D.基金份额持有人【答案】A 11、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 C.法律法规的颁布及实施 D.公司规章制度的制定与实施【答案】B 12、下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投资运作安排方面的信息 B.基金份额发售安排方面的信息 C.基金份额持有人的个人信息 D.基金合同特别约定的事项【答案】C 13、（2016 年真题）对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】D 14、货币市场工具的（）。A.流动性好、安全性高、收益率低 B.流动性好、风险较高、收益率低 C.流动性差、安全性低、收益率高 D.流动性差、风险较低、收益率高【答案】A 15、另类投资包括（）等品种。A.B.、C.、D.、【答案】D 16、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员【答案】B 17、（2017 年真题）对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 18、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.股票市场和债券市场 B.金融市场和非金融市场 C.金融市场和金融服务机构 D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】C 19、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。A.健全性 B.有效性 C.相互制约 D.独立性【答案】D 20、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 21、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。A.提醒客户及时核对交易确认 B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法 C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】D 22、(2017 年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A.审慎监管原则 B.适度监管原则 C.公开、公平、公正监管原则 D.依法监管原则【答案】D 24、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】A 25、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失 B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中 C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域 D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D 26、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（）。A.保本期 B.保本比例 C.安全垫 D.久期【答案】D 27、（2017 年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、(2017 年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限 C.检查并提出处理建议 D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】D 29、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量 B.基金机构内部监督部门 C.基金行业自律组织 D.法定监管权的政府机构【答案】D 30、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金 B.信息科技股票基金 C.蓝筹股票基金 D.基础行业股票基金【答案】C 31、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性【答案】A 32、根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金 B.以低于成本的销售费用销售基金 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A 33、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C 34、下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则 B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币 D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B 35、（）能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。A.股票 B.债券 C.金融衍生工具 D.基金【答案】D 36、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任 B.职业道德素养 C.基金监管法规 D.基金职业道德观念教育【答案】D 37、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构 B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构 C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构 D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构【答案】A 38、下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.证券投资基金销售管理办法 B.公开募集证券投资基金运作管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.证券投资基金管理公司管理办法【答案】C 39、（）是金融市场上主要的资金供给者。A.政府 B.非金融机构 C.个人居民 D.金融机构【答案】C 40、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交 B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票 C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例 D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究【答案】C 41、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 250 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 C.持有 150 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的孙某 D.持有 500 万元的金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某【答案】B 42、除 ETF 联接基金外，同一管理人管理的全部 FOF 持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A.20 B.40 C.50 D.60【答案】A 43、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉 B.防止证券市场过度投机 C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心 D.促进证券市场合理定价【答案】C 45、金融市场的构成要素包括()。A.证券市场 B.股票市场 C.金融服务机构 D.金融工具【答案】D 46、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D 47、（2020 年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管 B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 C.证明对基金管理人的投资能力的认可 D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B 48、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会 B.基金管理人;中国基金业协会 C.基金托管人;中国基金业协会 D.基金管理人;中国证监会【答案】D 49、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 50、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金募集金额不低于 2 亿人民币 C.基金份额持有人不少于 1000 人 D.基金份额上市交易规定的其他