题库检测2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷B卷（含答案）

题库检测题库检测 20232023 年中级银行从业资格之中级银行业法年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷律法规与综合能力题库综合试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、在我国的货币层次中，M1 表示（）。A.实物货币 B.狭义货币 C.广义货币 D.准货币【答案】B 2、债券承销的主要方式不包括（）。A.余额包销 B.全额包销 C.代销 D.直销【答案】D 3、合法代理行为的法律后果直接归属于()。A.代理人和被代理人 B.代理人 C.第三人 D.被代理人【答案】D 4、下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是（）。A.现金支票 B.转账支票 C.普通支票 D.划线支票【答案】C 5、对借款人的限制不包括()。A.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款 B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资 C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入 D.不得向贷款人的上级反映有关情况【答案】D 6、行政复议法自（）年实施。A.1999 B.2000 C.2001 D.2002【答案】A 7、下列不属于禁止的交易行为的是()A.国有资产控股的企业炒股 B.法人以个人名义设立账户买卖证券 C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票 D.挪用公款买卖证券【答案】C 8、下列不属于行政诉讼当事人的是（）。A.原告 B.第三人 C.被告 D.委托代理人【答案】D 9、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。A.市场约束 B.最低资本要求 C.内控管理 D.监督检查【答案】C 10、某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户的投资损失，其他客户对其在改银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（）。A.市场风险 B.法律风险 C.声誉风险 D.战略风险【答案】C 11、某银行积极开展金融知识普及教育活动，这是尽到了银行的（）。A.经济责任 B.社会责任 C.政治责任 D.环境责任【答案】B 12、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支 B.相对利率 C.相对通货膨胀率 D.心理预期【答案】C 13、在贷款合同中撤销权的行使范围()A.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限 B.以债务人能够承担的债务为限 C.以债权人的债权为限 D.以债务人的所有债务为限【答案】C 14、在资产业中，不属于其他资产业务的是（）A.债券投资业务 B.外表资产业务 C.现金资产业务 D.外汇交易业务【答案】A 15、（）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施。A.接管 B.合并 C.分立 D.解散【答案】B 16、巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是()。A.外部监督 B.最低资本要求 C.市场约束 D.操作风险控制【答案】B 17、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于()。A.直接融资工具 B.场内市场 C.一级市场 D.资本市场【答案】B 18、根据保险的实施方式，保险可以分为（）。A.社会保险和普通保险 B.原保险和再保险 C.财产保险和人身保险 D.自愿保险和强制保险【答案】D 19、行政强制的设定分为（）和（）。A.行政强制措施的设定，行政强制执行的设定 B.行政强制监管的设定，行政强制处罚的设定 C.行政强制措施的设定，行政强制监管的设定 D.行政强制执行的设定，行政强制监管的设定【答案】A 20、下列银行中，（）是对国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域发放贷款的政策性银行。A.中国农业发展银行 B.中国进出口银行 C.中国农业银行 D.国家开发银行【答案】D 21、下列关于支票的表述，正确是（）。A.转账支票可以提取现金 B.划线支票可以提取现金 C.支票等同于现金 D.普通支票可以提取现金【答案】D 22、依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是（）。A.张某，双耳失聪 B.王某.精神失常 C.李某，高位截瘫 D.赵某.双目失明【答案】B 23、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位 D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】D 24、中华人民共和国银行业监督管理法规定的“撤销”一般是指（）。A.终止其法人资格 B.取消高管资格 C.限制其所有业务 D.没收其所有财产【答案】A 25、在行业的市场结构特征分析中，独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场完全处于一家企业所控制之下的情形是指（）。A.完全垄断的行业 B.垄断竞争的行业 C.寡头垄断的行业 D.完全竞争的行业【答案】A 26、（）指公民、法人或者其他组织对行政机关的具体行政行为不服申请行政复议的情况下，作出具体行政行为的行政机关。A.申请人 B.被申请人 C.第三人 D.受理人【答案】B 27、期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，这种期权是（）。A.看涨期权 B.即期期权 C.远期期权 D.看跌期权【答案】A 28、小张年幼，父母是一对残疾人，他们自己的生活尚不能自理。最近小张父母闹矛盾离了婚，法院判决小张叔叔作为监护人。小张叔叔的代理活动，从法律上应称()。A.产生代理 B.指定代理 C.委托代理 D.无权代理【答案】B 29、()是风险管理最为核心、最为关键的阶段。?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D 风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选 D。【答案】D 30、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1 B.3 C.6 D.9【答案】C 31、下列属于贷款发放人员应承担的责任是()。A.未明确谈判条件 B.合同签订不公平 C.未建贷款档案 D.清收不力【答案】D 32、通货膨胀的主要标志是（）。A.出口增长 B.物价总水平上涨 C.投资增长 D.消费膨胀【答案】B 33、行政复议法自（）年实施。A.1999 B.2000 C.2001 D.2002【答案】A 34、某银行积极开展金融知识普及教育活动，这是尽到了银行的（）。A.经济责任 B.社会责任 C.政治责任 D.环境责任【答案】B 35、行政强制的设定分为（）和（）。A.行政强制措施的设定，行政强制执行的设定 B.行政强制监管的设定，行政强制处罚的设定 C.行政强制措施的设定，行政强制监管的设定 D.行政强制执行的设定，行政强制监管的设定【答案】A 36、福费廷一般只适用于()经有关银行承兑或保付后办理。A.信用证项 B.非证业务 C.代理业务 D.委托【答案】A 37、1996 年，()与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。A.农村合作社?B.农村信用社?C.农村商业银行?D.农村邮政储蓄【答案】B 38、作为价值尺度的货币和流通手段的货币（）。A.两者都可以是观念上的货币 B.两者都必须是现实货币 C.前者可以是观念上的货币，后者必须是现实的货币 D.前者必须是现实的货币，后者可以是观念上的货币【答案】C 39、以下 10 个行业中，属于国民经济第三产业的有（）。A.4 个 B.5 个 C.6 个 D.7 个【答案】B 40、远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称为()。A.背书 B.转让 C.承兑 D.出票【答案】C 41、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。A.决策执行 B.职责边界 C.组织架构 D.履职要求【答案】A 42、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，(?)可以对该银行实行接管。A.财政部?B.中国银行业监督管理委员会 C.政策性银行?D.中国人民银行【答案】B 43、描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。A.核心资本 B.会计资本 C.监管资本 D.经济资本【答案】D 44、下列不属于银行从事客户教育的内容的是（）。A.为客户提供相关信息 B.为客户提供培训 C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则 D.为客户提供风险测试【答案】D 45、下列关于流动资金贷款的表述，正确的是（）。A.可以用于借款人日常生产经营周转 B.可以用于固定资产投资 C.可以用于股权投资 D.无须监督贷款资金是否按约定用途使用【答案】A 46、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是（）。A.交流客户信息 B.交流未公开的财务情况 C.交流先进经验 D.交流机构内部资料【答案】C 47、不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是（）。A.负债业务 B.投资业务 C.中间业务 D.资产业务【答案】C 48、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。A.1000 万元 B.3000 万元 C.5000 万元 D.1 亿元【答案】C 49、()具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.反洗钱法 B.银行业监督管理法 C.金融机构反洗钱规定 D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【答案】D 50、以下不属于礼貌服务内容的是()。A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求 B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行 C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质的服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解 D.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当即可能为其提供便利【答案】D 51、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A.A 股 B.B 股 C.H 股 D.F 股【答案】B 52、下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是()。A.金融资产管理公司 B.信托公司 C.基金管理公司 D.金融租赁公司【答案】C 53、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生影响是()。A.商业银行超额准备金增加，货币供应增加 B.信用规模收缩，货币供应减少 C.信用规模扩张，货币供应量增加?D.证券价格上涨，货币供应量增加【答案】B 54、下列选项中不属于银监会的监管职责的是()。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】C 55、用来描述经济增长的统计指标是（）。A.国内生产总值 B.失业率 C.货币市场利率 D.通货膨胀率【答案】A 56、存款业务是属于商业银行（）。A.中间业务 B.资产业务 C.负债业务 D.其他业务【答案】C 57、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行核心一级资本充足率的最低要求为（）。A.4.5 B.2.5 C.5 D.2【答案】C 58、下列各类支票中，不能用于支取现金的是（）。A.转账支票 B.普通支票 C.现金支票 D.旅行支票【答案】A 59、下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是（）。A.风险计量模型建模情况 B.基层员工培训情况 C.独立董事的工作情况 D.员工学历结构【答案】C 60、冻结单位存款的期限不超过()个月。A.1 B.3 C.6 D.9【答案】C 61、财务制度顾问是商业银行对客户现行财务制度进行重新设计，提出有关的建议方案，其作用不包括（