自我提分评估(附答案)证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优)

自我提分评估自我提分评估(附答案附答案)证券投资顾问之证券投资顾证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题问业务模考模拟试题(全优全优)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 3、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势 B.当期收入状况 C.当期财务安排 D.投资风险偏好【答案】D 4、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500 B.7052.55 C.8052.55 D.8500【答案】C 5、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B 6、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 8、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 9、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 10、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。A.B.C.D.【答案】B 11、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 12、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B 13、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 14、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 16、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 17、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 18、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 20、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 21、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A 22、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流 B.年金的利息不具有时间价值 C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式 D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B 24、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则 B.综合性原则 C.规划性原则 D.目的性原则【答案】C 25、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 26、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 27、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 28、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果 A.证券公司 B.商业银行 C.证券交易所 D.中国证监会【答案】B 29、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 30、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D 31、宏观经济分析的主要目的是（）。A.B.C.D.【答案】C 32、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 33、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 34、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证监会 B.交易所 C.本公司 D.中国证券业协会【答案】D 36、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 37、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 38、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元 B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元 C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元 D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C 39、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 40、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C 41、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 42、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 43、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 44、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险 B.健康保险 C.财产保险 D.团体保险【答案】D 45、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 47、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 48、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV【答案】B 49、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 50、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C