自我检测试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷A卷附答案

自我检测试卷自我检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷资基金基础知识题库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为()。A.贴现 B.折价 C.复利 D.单利【答案】A 2、关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是（）A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低 B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润 C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力 D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标【答案】A 3、下列关于我国 QDII 基金产品特点的说法，错误的是()。A.QDII 基金的投资范围较为广泛 B.QDII 基金的投资组合较为丰富 C.在投资管理过程中，体现出专业性强、投资更为积极主动的特点 D.QDII 基金产品的门槛较高【答案】D 4、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。A.在证券交易所上市的同一股票的市价 B.单位基金资产净值 C.在证券交易所上市的相似股票的市价 D.基金资产的历史成本【答案】A 5、下列关于我国 QDII 基金产品的特点的说法,错误的是（）。A.QDII 基金的投资范围较为广泛 B.QDII 基金的投资组合较为丰富 C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点 D.QDII 基金产品的门槛较高【答案】D 6、以下关于主动比重的说法中错误的是（）。A.主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度 B.主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度 C.与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准 D.与基准不同就意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别【答案】D 7、某投资组合在持有期为 12 个月，置信水平 95%的情况下，若所计算的风险价值为 5%，则表明()。A.该资产组合在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过 95%B.该资产组合在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过 5%C.该资产组合在 12 个月中的最大损失为 5%D.该资产组合在 12 个月中的损失有 95%的可能不超过 5%【答案】D 8、交易员的职责不包括（）。A.执行基金经理制定的交易指令 B.向基金经理及时反馈市场信息 C.及时在市场异动中作出决策 D.以对投资有利的价格进行证券交易【答案】C 9、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。A.三个月 B.一年 C.六个月 D.一个月【答案】B 10、通过（）分析，可直接了解企业的盈利能力状况和获利能力，并通过收入、成本费用的分析，解析企业获利能力高低的原因，进而评价企业是否具有可持续发展能力。A.所有者权益变动表 B.利润表 C.现金流量表 D.资产负债表【答案】B 11、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权 B.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权 C.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权 D.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权【答案】B 12、Brinson 方法较为直观、易理解，以下不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（）。A.资产配置 B.行业选择 C.交叉效应 D.风险调整【答案】D 13、在质押式回购中，将回购债券出质出去，以获取对方首期资金是（）A.受质方 B.逆回购方 C.反售方 D.正回购方【答案】D 14、关于另类投资优缺点的叙述，错误的是（）。A.大多数另类投资产品采取高杠杆模式运作，通过结合金融衍生产品进行运营 B.初创企业、房地产等交易活跃程度远低于交易所证券，难以形成可比价格 C.另类投资具有分散风险的作用 D.相比于包括股票和固定收益证券在内的传统投资产品而言，另类投资信息的透明度强【答案】D 15、（）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。A.预算赤字 B.通货膨胀 C.失业率 D.汇率【答案】C 16、基金利润中，其他收入不包括（）。A.赎回费扣除基本手续费后的余额 B.手续费返还、ETF 替代损益 C.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项 D.管理人报酬【答案】D 17、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应()A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值 B.采取该股票的最近交易市价估值 C.按该股票的成本价估值 D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格【答案】B 18、（）代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A.EFSI 管理规则 B.AIFMD C.UCITS D.CERCLA【答案】B 19、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（）。A.银行间债券市场 B.交易所市场 C.场外市场 D.商业银行柜台市场【答案】C 20、某投资组合的平均收益率为 14%，收益率标准差为 21%，贝塔值为 1.15.若无风险利率为 6%，则该投资组合的夏普指数为（）。A.0.07 B.0.13 C.0.21 D.0.38【答案】D 21、（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。A.实际利率 B.名义利率 C.即期利率 D.远期利率【答案】B 22、关于交易所发行未上市品种的业务描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）A.某基金产品参与股票 C 的配股，获配 1000 股 B.某基金产品参与股票 A 的首次公开发行，获配 1000 股 C.某基金产品参与股票 B 的公开增发新股，获配 1000 股 D.某基金产品参与交易所债券发行，获配 10000 元面值金额【答案】B 23、我国债券市场形成了三个基本子市场为主的统一分层的体系，以下完整正确的描述为（）A.银行间债券市场、上海交易所债券市场和深圳交易所债券市场 B.银行间债券市场、企业间债券市场和商业银行柜台债券市场 C.商业银行柜台债券市场、交易所债券市场和证券经营机构柜台债券市场 D.银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行柜台债券市场【答案】D 24、公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。A.股东大会 B.基金经理 C.监事会 D.基金托管人【答案】A 25、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额 B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险 C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力 D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标【答案】B 26、以下属于中国证券业协会公布的第一批具有协会会员资格的基金评价机构的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、关于场内证券交易市场，以下描述错误的是（）。A.我国的证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人 B.场内证券交易市场是指在证券交易所内一定的时间，一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场 C.为防范证券结算风险，我国证券交易所需提取证券结算风险基金 D.我国的证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会【答案】C 28、某 10 年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为 8.6，应计收益率 4%，则修正的麦考莱久期为()。A.8.0 B.8.17 C.8.27 D.8.37【答案】C 29、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。A.债券 B.基金 C.证券 D.股票【答案】A 30、下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少 B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高 C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分析 D.基金持股平均市值的计算有不同的方法，只能用算术平均法【答案】C 31、以下属于远期合约标的资产的是（）。A.大宗商品 B.农产品 C.利率 D.以上三种均是【答案】D 32、社会保障资金的基本原则为：在保证基金()的前提下实现基金资产的增值。A.安全性、流动性 B.风险性、收益性 C.安全性、制约性 D.风险性、流动性【答案】A 33、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。A.信用利差受经济预期影响 B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小 C.信用利差与债券品种无关 D.信用利差随着期限增加而扩大【答案】C 34、某日某基金买入 S 股票 10000 股，成交价 5 元/股，当日卖出 Q 股票 20000股，成交价 10 元/股，按 1税率征收标准，该基金需缴纳的印花税是（）。A.200 元 B.150 元 C.250 元 D.50 元【答案】A 35、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】B 36、特雷诺比率（Tp）来源于 CAPM 理论，表示的是单位（）下的超额收益率。A.系统风险 B.利率风险 C.非系统风险 D.流动性风险【答案】A 37、目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按（）向管理人支付。A.月 B.季 C.日 D.周【答案】A 38、基金会计核算的内容不包括以下（）业务。A.估值核算 B.权益核算 C.基金申购与赎回核算 D.投资绩效评估【答案】D 39、（）是政府支出和政府收入之间的差额。A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率【答案】A 40、下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（）。A.欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权 B.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利 C.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险 D.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权【答案】D 41、某债券投资者近年的年收益率由低至犒分别为-16%、4%、5%、5%、6%、8%,则该投资者的中位数为（），均值为（）。A.5%;5%B.2%;2%C.5%;2%D.2.5%;2%【答案】C 42、相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度风险（），因此财险公司通常将保费投资于（）风险的资产。A.较短，较小，高 B.较长，较小，低 C.较短，较大，低 D.较长，较大，高【答案】C 43、下列不属于 QD基金禁止行为的是（）。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】A 44、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务，被称作单边合约的是（）A.B.C.D.【答案】A 45、（）是指在某一时点上，各种不同期限债券的收益率和到期期限之间的关系。将这种关系在以期限为横坐标、收益率为纵坐标的直角坐标系上表示出来，就得到收益率曲线。A.预期理论 B.市场分割理论 C.优先置产理论 D.利率期限结构【答案】D 46、甲公司 2017 年实现营业收入为 1000 万元，其中现销收入 550 万元，赊销收入 450 万元；当年收回以前年度赊销收入 380 万元，当年预收货款 120 万元，预付货款 30 万元，当年因销售退回支付的现金 20 万元，当年购货退回收到的现金 40 万元，则甲公司当年销售商品提供劳务收到的现金为（）。A.990 万元 B.1030 万元 C.1100 万元 D.1150 万元【答案】B 47、按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券须缴纳证券交易印花税的有（）。A.国债现货 B.A 股 C.企业债现货 D.可转化债券【答案】B 48、A 证券的预期收益率为 10%，B 证券的预期收益