能力检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷B卷含答案

能力检测试卷能力检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷顾问业务模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 3、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C 4、下列关于市盈率的论述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 6、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 7、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 8、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 9、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款 B.货币式基金 C.通知存款 D.一年以内的银行理财产品【答案】B 10、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 11、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上 B.36 个月 C.3 周3 个月 D.不超过 3 周【答案】A 13、常用的评估流动性风险的方法包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】D 14、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、关于 RSI 指标的运用，下列论述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B 17、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 18、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 19、尽管财务报表是按会计准则编制的，但不一定反映公司的实际情况，如（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年 B.每半年，每半年 C.每年，每半年 D.每半年，每年【答案】C 21、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 22、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产 F 与市场组合M 的射线 F B.衡量由 系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A 23、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 24、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 25、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 26、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 27、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 29、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 30、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 31、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D 32、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 34、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略 B.战略性投资策略 C.被动型投资策略 D.主动型投资策略【答案】D 35、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B 36、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A 37、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 38、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 39、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率【答案】B 40、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2 B.3 C.4 D.18【答案】B 41、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 42、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 44、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 45、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（）A.B.C.D.【答案】B 46、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率【答案】B 48、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 49、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 50、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种 B.反映价格变动的趋势线是一成不变的 C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征 D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B