能力检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案

能力检测试卷能力检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案顾问业务自测提分题库加精品答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 2、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 3、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】A 4、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A 7、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。A.退休期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期【答案】D 8、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 9、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 10、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C 11、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合【答案】B 12、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3 年后领取更有利 B.无法比较何时领取更有利 C.目前领取并进行投资更有利 D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C 13、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体 B.样本 C.统计量 D.常模【答案】A 14、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 15、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 16、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 17、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 19、三角形整理形态包括（）。A.B.C.D.【答案】B 20、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A 21、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 22、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 24、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证监会派出机构 D.银监会【答案】A 26、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期【答案】A 27、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.B.二 C.三 D.四【答案】B 28、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略 B.被动型投资策略 C.战略性投资策略 D.战术性投资策略【答案】B 29、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A 30、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 32、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法 B.定期预算法 C.静态预算法 D.滚动预算法【答案】C 33、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A 34、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D 36、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 37、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 38、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）A.B.C.D.【答案】B 39、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 40、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 41、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B 42、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B 43、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 44、证券估值是对证券（）的评估。A.价格 B.收益率 C.波动性 D.价值【答案】D 45、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A 46、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 47、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 48、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A 49、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C