能力检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷含答案

能力检测试卷能力检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷顾问业务考前冲刺试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A 3、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平 B.产品数量 C.市场风险 D.公司盈利【答案】C 4、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 5、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D 6、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 7、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B 8、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 9、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 10、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域 B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小 C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在 3 日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者 D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入【答案】C 11、根据资本资产定价模型，下列关于 系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 12、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 13、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、如果张某夫妇的年龄在 3055 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】A 15、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 16、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D 17、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险 B.补偿流动风险 C.补偿信用风险 D.补偿企业运营风险【答案】C 18、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 20、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 22、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C 23、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A.优化证券组合 B.有效证券组合 C.无效证券组合 D.投资证券组合【答案】B 27、金融债券的发行主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元【答案】C 29、下列关于 GDP 与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势 B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌 C.当 GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升 D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D 30、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类【答案】D 31、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 32、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.一定不【答案】C 33、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A 34、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产?（）A.B.C.D.【答案】B 35、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A 36、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A.基础货币 B.货币乘数 C.利率 D.货币供应量【答案】C 37、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 39、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D 43、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论 B.买入价差理论 C.卖出价差理论 D.杠杆原理【答案】A 44、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D 45、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C 46、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B 47、下列属于客户财务信息的有（）。A.B.C.D.【答案】C 48、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 49、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 50、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息 B.内幕消息 C.证券投资顾问的个人判断 D.媒体发布的新闻【答案】D