自我提分评估(附答案)证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案

自我提分评估自我提分评估(附答案附答案)证券投资顾问之证券投资顾证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案问业务题库及精品答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 2、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】A 3、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 4、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。A.I、III B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】D 6、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支 B.汇率 C.国际利率 D.经济増长率【答案】B 7、当技术分析无效时，市场至少符合（）。A.无效市场假设 B.强式有效市场假设 C.半强式有效市场假设 D.弱式有效市场假设【答案】D 8、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 9、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 10、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、财政政策的手段包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于 B.低于 C.等于 D.略低于【答案】A 13、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 14、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D 15、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规 B.自律 C.法制 D.监督【答案】A 16、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 17、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 18、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 19、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D 20、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比 B.现金流动负债比 C.现金债务总额比 D.现金股利保障倍数【答案】D 24、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D.【答案】B 25、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0 B.10.0 C.7.2 D.3.5【答案】C 27、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优 A.B.C.D.【答案】A 29、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 31、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 32、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B 33、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线【答案】B 34、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 35、VAR 的计算要素一般包括（）A.B.C.D.【答案】C 36、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 37、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 38、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 39、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、II B.III、IV C.II、IV D.I、II、III、IV【答案】A 40、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规 B.自律 C.法制 D.监督【答案】A 41、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 42、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 44、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 45、道氏理论中的主要原理的趋势（）。A.B.C.D.【答案】B 46、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 47、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 48、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B 49、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关 B.相独立 C.负相关 D.正相关【答案】C 50、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A