自我提分评估(附答案)证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)

自我提分评估自我提分评估(附答案附答案)证券投资顾问之证券投资顾证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库问业务通关试题库(有答案有答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 2、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 3、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A 4、技术分析的理论基础是（）。A.道式理论 B.预期效用理论 C.美林投资时钟 D.超预期理论【答案】A 5、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D 6、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 7、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 8、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 9、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D 11、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 13、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 14、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】A 15、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C 16、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 17、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 18、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 19、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D 20、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B 21、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 22、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额 B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入 C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B 23、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C 24、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C 25、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 26、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 27、证券市场供给的决定因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 29、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力 B.重要性 C.走势 D.估值【答案】B 31、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A 32、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 33、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 34、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】A 36、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000 B.13310 C.13400 D.13500【答案】B 37、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入年度支出 B.年储蓄目标年度支出 C.年度收人上一年支出 D.年度收入年储蓄目标【答案】D 38、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合【答案】B 39、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 40、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 41、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A 42、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D 43、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 44、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 46、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况 A.B.C.D.【答案】D 47、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 48、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产 B.货币市场基金 C.活期存款 D.短期国库券【答案】A 49、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从()方面考察消费状况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B