自我提分评估(附答案)基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案

自我提分评估自我提分评估(附答案附答案)基金从业资格证之证券投资基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷基金基础知识全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、持有区间收益率通常来源于两部分，那么这两部分是（）。.资产回报率.投资收益率.价格收益率.收入回报率。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、下面有关净额清算的说法中错误的是（）。A.净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收 B.净额结算实际上是一个交易链，要求指定时间段内所有的结算都顺利进行 C.净额结算比较适合高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场 D.净额结算按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式【答案】C 3、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。A.财政部 B.中央银行 C.政策性银行 D.所有的金融类公司等【答案】D 4、某公司每股股利为 0.4 元，每股盈利为 1 元，市场价格为 10 元，则其市盈率为（）倍。A.20 B.25 C.10 D.16.67【答案】C 5、公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序是（）。A.债券持有人（先于）优先股股东（先于）普通股股东 B.优先股股东（先于）普通股股东（先于）债券持有人 C.优先股股东（先于）债券持有人（先于）普通股股东 D.普通股股东（先于）优先股股东（先于）债券持有人【答案】A 6、下列不属于货币市场工具的是（）。A.银行回购协议 B.银行承兑汇票 C.短期国债 D.股票【答案】D 7、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B.在其他因素相同的情况下，固定利率債券比零息债券的到期收益率要低 C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】B 8、从 2012 年 6 月 1 日起，上海证券交易所 A 股交易过户费的收费标准调整为按成交面额的（）向买卖双方投资者分别收取。A.0.35 B.0.5 C.0.75 D.0.8【答案】C 9、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。A.企业年金 B.社会保障基金 C.养老保险 D.失业保险【答案】A 10、关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述正确的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故称有效前沿 B.有效前沿又叫做夏普有效前沿 C.有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方 D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C 11、下列不属于债券结算业务的是（）。A.分销业务 B.期货期权 C.现券业务 D.利率互换业务【答案】B 12、某基金 A 在持有期为 12 个月，置信水平为 95%的情况下，若计算的风险价值为 5%，则表明（）。A.该基金在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过 95%B.该基金在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过 5%C.该基金在 12 个月中的最大损失为 5%D.该基金在 12 个月中的损失有 95%的可能不超过 5%【答案】D 13、.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到()%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25 B.0.5 C.0.75 D.1【答案】B 14、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。A.2 B.6 C.4 D.5【答案】B 15、使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D.D.M）采用的现金流是（）。A.现金股利 B.业自由现金流 C.留存收益 D.权益自由现金流【答案】A 16、下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是（）。A.公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立 B.公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式 C.有限合伙人具备独立的经营管理权力 D.公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理【答案】D 17、若证券 a 和 b 的相关系数为 0.63，证券 a 和 c 的相关系数为-0.75，则证券组合之间的相关性强弱为（）。A.证券 a 和 b 的相关性强 B.证券 a 和 c 的相关性强 C.相关性一样 D.不能比较【答案】B 18、我国货币基金不得投资于剩余期限高于()天的债券。A.360 B.397 C.270 D.180【答案】B 19、下列亮类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金?（）A.并鸭投资 B.成长权益 C.危机投资 D.风险投资【答案】D 20、下列条件中，符合上海证券交易所对融资融券标的股票的规定的是（）A.股票交易被上海证券交易所实行特别处理 B.流通市值大于 100 亿元 C.股东人数 500 人 D.上市交易未满 3 个月【答案】B 21、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 22、（）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 23、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。A.净额清算 B.全额清算 C.双边净额清算 D.多边净额清算【答案】C 24、债券基金的主要投资风险不包括（）。A.操作风险 B.利率风险 C.信用风险 D.提前赎回风险【答案】A 25、下列不属于最常用的 VaR 估算方法的是（）。A.参数法 B.久期分析法 C.历史模拟法 D.蒙特卡洛模拟法【答案】B 26、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配 B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权 C.普通股不可以选举董事 D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些【答案】B 27、下列关于混合基金的风险管理，说法正确的是（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高 B.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率较低 C.偏债型基金的风险较低，预期收益率较高 D.偏债型基金的风险较高，预期收益率较低【答案】A 28、基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。A.1.5%B.1%C.3%D.5%【答案】D 29、关于投资政策说明书，以下选项不属于其组成内容的是()A.交易机制 B.投资限制 C.托管费率 D.业绩比较基准【答案】C 30、()是一种最简单的衍生品合约。A.远期合约 B.互换合约 C.期货合约 D.期权合约【答案】A 31、下列关于期末可供分配利润的说法正确的是（）。A.指期末可供基金进行利润分配的金额 B.为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数 C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）D.如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分【答案】A 32、债券投资也面临系列风险。这些风险可以划分为（）大类。A.B.C.D.【答案】D 33、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。A.在证券交易所上市的同一股票的市价 B.单位基金资产净值 C.在证券交易所上市的相似股票的市价 D.基金资产的历史成本【答案】A 34、以下选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。A.基金管理规模 B.成立时间 C.时间区间 D.风险和收益【答案】B 35、假设投资者在 2014 年 4 月 10 日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。A.4 月 10 日 B.4 月 11 日 C.4 月 12 日 D.4 月 13 日【答案】D 36、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券收益率（）。A.较高 B.较低 C.无法判断 D.没有差异【答案】B 37、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）。A.刺激人民币资产需求 B.降低了国内证券市场的波动性 C.推动跨境资本流动 D.完善国内资本市场，将倒逼内地资本市场制度进行改革【答案】B 38、如果当前 1 年和 2 年的即期利率分别为 7%和 8%，那么隐含的远期利率即第2 年的 1 年期利率约为（）A.15%B.1%C.7.5%D.9%【答案】D 39、我国开放式基金每（）估值并于（）公告基金份额净值。A.交易日次日 B.周次周 C.月当日 D.月次月【答案】A 40、适合于测量下行风险的指标是（）A.股票净利润的下降比例 B.下行风险标准差 C.投资组合的协方差 D.投资组合的下行系数【答案】B 41、某企业有一张带息期票，面额为 12000 元，票面利率为 4%，出票日期为 4月 15 日，6 月 14 日到期（共 60 天），则到期日的利息为（）。A.52 B.80 C.79 D.82【答案】B 42、关于浮动利率债券，下列表述错误的是()A.浮动利率债券在每个利息支付日利息由上一支付日的基准利率和利差共同决定 B.浮动利率债券的利差在发行时可以反映不同债券发行人的信用 C.浮动利率债券可以设置浮动利率的上限和下限 D.浮动利率债券的利差反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变【答案】D 43、以下不属于证券投资基金会计核算内容的业务是（）。A.估值核算 B.基金公司的费用核算 C.权益核算 D.基金申购与赎回核算【答案】B 44、市场提供给 A 公司借款的固定利率为 5.6%，浮动利率为 LIBOR0.2%，B公司固定利率为 6.6%，浮动利率为 LIBOR0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于 0.2%，以下表述正确的是（）。A.A 公司用固定利率融资与 B 公司的浮动利率融资进行互换，可以降低 A 公司的融资成本 B.A 公司的浮动利率融资成本不可能降低到 LIBOR0.2%以下 C.A 公司和 B 公司总的融资成本可以节约 1%以上 D.A 公司和 B 公司的利率互换采用全额支付方式【答案】A 45、在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。A.对冲平仓 B.实物交割 C.现金交割 D.现券交割【答案】A 46、切点投资组合的特征不包括()。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合 B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合 M 与无风险资产的再组合 C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关 D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】D 47、美式期权是指()。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约 B.是指买方此时的现金流为零 C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟 D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】D 48、李先生拟在 5 年后用 200000 元购买一辆车，银行年复利率为 12%，李先生现在应存入银行（）元。A.120000 B.134320 C.113485 D.150000【答案】C 49、以下所列示的费用为投资交易过程中直接成本的有（）。A.、B.、C.、D.、【答