能力检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案

能力检测试卷能力检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题顾问业务练习题(二二)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 2、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 3、在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 5、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 6、技术分析方法的类别有（）。A.I、II、III B.II、III、IV、V C.II、III、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 7、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B 10、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 11、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 12、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 13、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得 10000 元，而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为 20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3 年后领取更有利 B.无法比较何时领取更有利 C.目前领取并进行投资更有利 D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C 14、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 16、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 17、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C 18、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国人民银行【答案】D 19、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 20、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券公司或证券投资咨询机构 D.证券交易所【答案】C 21、现金预算与实际的差异分析包括（）。A.B.C.D.【答案】D 22、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。A.I、III B.II、IV C.I、IV D.I、II、III、IV【答案】D 23、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 24、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从()方面考察消费状况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约 B.金融期货 C.结构化金融衍生工具 D.金融互换【答案】C 26、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 27、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 28、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 29、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A.信用分析者 B.基本面分析者 C.系统分析者 D.技术分析者【答案】D 30、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】A 31、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 32、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C 33、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 34、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析 B.财务分析 C.重大事项分析 D.前景分析【答案】D 36、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】A 37、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 38、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C 39、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额 B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入 C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B 41、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 42、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 43、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、现金预算必须与个人的（）一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析 B.区域分析产业分析宏观分析 C.行业分析宏观分析公司分析 D.公司估值分析公司财务分析【答案】A 47、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 48、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 49、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B 50、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A