能力检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务真题练习试卷A卷附答案

能力检测试卷能力检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务真题练习试卷顾问业务真题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 2、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 3、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 4、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 5、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C 7、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.不一定【答案】C 8、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 9、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 10、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 11、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线【答案】B 12、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】A 13、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、IV B.、C.、IV D.、III、IV【答案】A 14、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 15、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 16、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法 B.样本法 C.优化法 D.方差最小化法【答案】B 17、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】A 18、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D 19、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D 21、现金预算与实际的差异分析包括（）。A.B.C.D.【答案】D 22、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D 23、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C 24、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D 25、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 26、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A 29、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369 B.374 C.378 D.381【答案】C 30、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、III【答案】B 32、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 33、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C 34、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A 35、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率【答案】B 36、主动轮动策略的优点有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B 38、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C 39、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。A.特雷诺指数 B.道琼斯指数 C.詹森指数 D.夏普指数【答案】C 40、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 41、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 42、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 43、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、II B.III、IV C.II、IV D.I、II、III、IV【答案】A 44、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 45、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 46、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C 47、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 48、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 49、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（）。A.B.C.D.【答案】D 50、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D